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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》预测试卷6

单选题（共119题，共119分）

(1.)债券投资管理中的免疫法，主要运用了()。

A.流动性偏好理论

B.久期的特性

C.理论（江南博哥）期限结构的特性

D.套利原理

正确答案：B

参考解析：久期和凸度对债券价格波动的风险管理具有重要意义，债券基金经理可以通过合理运用这两种工具实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理。如果债券基金经理能够较好地确定持有期，那么就能够找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性最高的那种债券。这类策略称为免疫策略。

(2.)假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是()。

A.3年后领取更有利

B.无法比较何时领取更有利

C.目前领取并进行投资更有利

D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

正确答案：C

参考解析：若将10000元领取后进行投资，年利率为20%，每年计息一次，3年后的终值为：FV=10000（1+0.2）^3=17280（元）。将10000元领取后进行投资3年，比3年后可领取的15000元多2280元，因此选择目前领取并进行投资更有利

(3.)以下各种技术分析手段中，衡量价格波动方向的是()。

A.压力线

B.支撑线

C.趋势线

D.黄金分割线

正确答案：C

参考解析：简单地说，趋势就是价格运动的方向。技术分析的三大假设中的第二条明确说明价格的变化是有趋势的，价格将沿着这个趋势继续运动。

(4.)正态分布等统计分布不具有下列哪项特征()。

A.离散性

B.对称性

C.集中性

D.均匀变动性

正确答案：A

参考解析：正态分布等统计分布具有集中性、对称性、均匀变动性的特征。

(5.)下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。

Ⅰ人性存在自私的弱点

Ⅱ人性有趋利避害的弱点

Ⅲ投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制

Ⅳ投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

参考解析：投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有：（1）人性存在包括自私、趋利避害等弱点。（2）投资者的认知中存在诸如有限的短时记亿容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制。（3）投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响。

(6.)下列不属于银行产品的是()。

A.活期存款

B.货币式基金

C.通知存款

D.一年以内的银行理财产品

正确答案：B

参考解析：银行产品包括活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品。货币式基金属于证券基金管理公司产品。

(7.)当社会总供给大于总需求时，政府可实施的财政政策措施有()。

Ⅰ.增加财政补贴支出

Ⅱ.实行中性预算平衡政策

Ⅲ.缩小预算支出规模

Ⅳ.降低税率

Ⅴ.提高政府投资支出水平

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

正确答案：B

参考解析：社会总微大于总需求，即社会总需求不足，在这种情况下，政府通常采取扩张性财政政策，通过减税、增加加支出等手段扩大社会需求，提高社会总需求水平，缩小社会总需求与社会总微之间的差距，最终实现社会总供需的平衡。在社会总需求大于社会总况下，政府通常采取紧缩性的财政政策，通过増加税收、减少财政支出等手段，减少或者抑制社会总需求，达到降低社会总需求水平,最终实现社会总供需的平衡在经济稳定塯长时期，政府通常采取中性财政政策。

(8.)指数化投资策略是()的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

正确答案：C

参考解析：在现实中，主动策略和被动策略是相对而言的，在完全主动和完全被动之间存在广泛的中间地带。通常将指数化投资策略视为被动投资策略的代表。

(9.)在其他情况不变时，中央银行()，会导致货币供应量减少。

Ⅰ.提高法定存款准备金率

Ⅱ.放宽再贴现的条件

Ⅲ.买入有价证券

Ⅳ.减少外汇储备

Ⅴ.增加黄金储备

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅴ

正确答案：A

参考解析：Ⅰ项,当中央银行提高法走存款准备金率时，商业银行信贷能力降低，贷款与投资能力降低，因而货币供应量减少；Ⅱ项，当中央银行对商业银行发放贷款或再贴现票据时，商业银行在中央银行超额准备金存款增加，可用资金头寸増加，信贷能力增强，可对工商企业与个人提供贷款力増加，货币供应能力增加；Ⅲ项,当中央银行从商业银行买进证券时，中央银行直接将证券价款转入商业银行在