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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》真题汇编2

单选题（共120题，共120分）

(1.)风险揭示书内容与格式要求由()制定。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券公司

（江南博哥）D.中国证券业协会

正确答案：D

参考解析：证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内客与格式要求由中国证券业协会制定。

(2.)下列属于在债务管理中应当注意事项的有()。

Ⅰ债务期限与家庭收入的合理关系Ⅱ．债务支出与家庭收入的合理比例

Ⅲ债务总量与资产总量的合理比例Ⅳ公司合并

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：A

参考解析：在债务管理中应当注意以下事项：(1)债务总量与资产总量的合理比例。(2)债务期限与家庭收入的合理关系。(3)债务支出与家庭收入的合理比例。(4)短期债务和长期债务的合理比例。(5)债务重组。当债务问题出现危机的时候，债务重组是实现财务状况改善的重要方式。

(3.)证券投资顾问业务的基本原则包括()。

Ⅰ依法合规Ⅱ诚实信用

Ⅲ公平维护客户利益Ⅳ集中管理

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

参考解析：证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公平维护客户利益。

(4.)家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括()。

Ⅰ贷款还款Ⅱ遗属生活

Ⅲ应急基金Ⅳ子女教育金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

参考解析：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，阶段项目主要包括贷款还款、子女教育金、遗属生活等保障项目：长期项目主要包括养老、应急基金、丧葬费用等保障项目。

(5.)税收规划的目标有()。

Ⅰ减轻税收负担Ⅱ实现涉税零风险

Ⅲ获取资金时间价值Ⅳ提高自身经济利益

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：A

参考解析：税收规划的目的是纳税人通过减轻自己的税收负担，实现税后收益最大化，具体有：(1)减轻税收负担。(2)实现涉税零风险。(3)获取资金时间价值。(4)维护企业自身的合法权益。(5)提高自身经济利益：

(6.)信用风险缓释功能主要体现在()等方面。

Ⅰ房地产贷款月供支出的下降Ⅱ违约概率的下降

Ⅲ违约损失率的下降Ⅳ违约风险暴露的下降

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

参考解析：信用风险缓释是指公司运用合格的净额结算、保证和信用衍生工具、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险。采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露（如净额结算）的下降。

(7.)证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对()作出约定。

Ⅰ服务方式Ⅱ报酬支付

Ⅲ投诉处理Ⅳ服务期限

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

参考解析：证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式、报酬支付、投诉处理等作出约定，明确当事人的权利和义务。考试精准押题，，

(8.)从实践经验来看，人们通常用公司股票的()所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

A.市场价值

B.账面价值

C.历史价值

D.公允价值

正确答案：A

参考解析：从实践经验来看，人们通常用公司股票的市场价值所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

(9.)货币随着时间的推移而发生的增值是()。

A.货币期末价值

B.货币将来价值

C.货币时间价值

D.货币投资价值

正确答案：C

参考解析：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。

(10.)()是股票最基本的特征。

A.收益性

B.安全性

C.风险性

D.流动性

正确答案：A

参考解析：收益性是股票最基本的特征．它是指股票可以为持有人带来收益的特性。

(11.)一般来说，()可以用来判断趋势线的有效性。

A.趋势线越平坦，有效性越强

B.趋势线越陡峭，有效性越强

C.趋势线被触及的次数越少，有效性越被得到确认

D.趋势线被触及的次数越多，有效性越被得到确认

正确答案：D

参考解析：一般来说，所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认，用它进行预测越准确有效。

(12.)生命周期理论比较推崇的消费观念是()。

A.大部分选择性支出用于当前消费

B.月光族

C.保证消费水平处于预期的平衡状态

D.大部分选择性支出存起来用于以后消费

正确