证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》押题密卷4.docxVIP

证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》押题密卷4

单选题（共120题，共120分）

(1.)假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得()万元。

A.110

B.（江南博哥）150

C.161

D.180

正确答案：B

参考解析：单利的计算公式为：FV=PV*(1+r*t)=100*(1+10%*5)=150(万元)。

(2.)金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过()的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.公开竞价

B.买方向卖方支付一定费用

C.集合竞价

D.协商价格

正确答案：A

参考解析：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易。

(3.)下列关于资产负债表的表述错误的是()。

A.当负债相对于所有者权益过高时。个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

正确答案：C

参考解析：在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等.股票和债券属于投资资产

(4.)下列不属于客户财务信息的是()。

A.财务状况未来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏好

正确答案：D

参考解析：客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户储蓄等）。客户基本信息和个人兴趣，发展及预期目标属于非财务信息。

(5.)下列()属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。

A.家居装修支出预算

B.赡养支出预算

C.保费支出预算

D.家政服务

正确答案：D

参考解析：家庭收支预算的重点是支出预算，因为控制支出是理财规划的重要内容.制定预算，并且严格按照预算的额度进行支配。是控制家庭支出最重要的手段之一.支出预算项目通常包括但不限于以下几个方面的内容:日常生活支出预算项目，包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算

(6.)在消费管理中，应注意理财从()开始。

A.保险

B.储蓄

C.教育规划

D.投资

正确答案：B

参考解析：在消费管理中要注意以下几个方面:①即期消费和远期消费;②消费支出的预期;③孩子的消费;④住房、汽车等大额消费;⑤保险消费。其中，即期消费和远期消费中，要注意保持一个合理的结余比例和投资比例，积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题，也是个人理财、实现钱生钱的起点，即理财从储蓄开始。

(7.)在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是()。

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程。

正确答案：C

参考解析：C项，当客户情况中出现新的变化时。从业人员应介入判断是否改变税收规划。

(8.)根据我国《保险法》的规定，年金保险属于()范围。

A.人寿保险

B.责任保险

C.人身保险

D.意外伤害保险

正确答案：A

参考解析：A项人寿保险包括传统人寿保险、年金保险、人身保险新型产品;B项责任保险包括公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险、环境责任保险和个人责任保险;C项，人身保险包括人寿保险、意外伤害保险和健康保险。

(9.)以下关于退休规划表述正确的是()。

A.投资应当非常保守

B.对收入和费用应乐观估计

C.规划期应当在五年左右

D.计划开始不宜太迟

正确答案：D

参考解析：退休养老收入来源包括:①社会养老保险;②企业年金;③个人储蓄投资。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部分人有企业年金收入，但这些财务资源远远不能满足客户退休后的生活品质要求。因此，要建议客户尽早地进行退休养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足。

(10.)家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括()。

Ⅰ贷款还款Ⅱ遗属生活

Ⅲ应急基金Ⅳ子女教育金

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：C

参考解析：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，阶段项目主要包括贷款还款、子女教育金、遗属生活等保障项目；长期项目主要包括养老、应急基金