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证券投资顾问业务-2020年《证券投资顾问业务》真题汇编1

单选题（共119题，共119分）

(1.)以自上而下的方式分析公司投资机会，具体分析步骤应当是()

A.公司分析→公司业（江南博哥）绩预测→公司估值

B.宏观分析→行业分析→公司分析

C.宏观分析→公司分析→公司业绩预测→公司估值

D.行业分析→公司估值→公司业绩预测

正确答案：B

参考解析：自上而下分析方法的步骤为：宏观分析→行业分析→公司分析。

(2.)证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等大众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守()和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。

A.《证券投资顾问业务暂行规定》

B.《中华人民共和国广告法》

C.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

D.《证券法》

正确答案：B

参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第25条，证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

(3.)如果张某家庭的核心资产配置是股票60%、债券30%和货币10%，那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合()家庭的理财特点。

A.衰老期

B.形成期

C.成熟期

D.成长期

正确答案：D

参考解析：成长期的核心资产配置是股票60%、债券30%和货币10%。

(4.)证券投资咨询业务执业应遵循的十六字原则是()。

A.独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平

B.独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平

C.科学严密、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职

D.谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公开公平

正确答案：B

参考解析：证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则，即独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平。

(5.)从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是()。

A.形成期

B.成长期

C.衰老期

D.成熟期

正确答案：D

参考解析：考察生命周期理论。如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是成熟期。

(6.)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用()方式提出解除协议。

A.口头

B.口头或书面通知

C.口头和书面通知

D.书面通知

正确答案：D

参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第14条：证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

(7.)下列对证券投资顾问人员注册登记管理，说法错误的是()

A.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

C.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

D.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

正确答案：B

参考解析：证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

(8.)《证券投资顾问业务风险揭示书》应以()形式，由投资者签收确认，并由证券公司、证券投

资咨询机构归入证券投资顾问业务档案保存。

A.书面或电子文件

B.书面

C.书面和电子文件

D.电子文件

正确答案：A

参考解析：根据《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》的规定，《证券投资顾问业务风险揭示书》应以书面或者电子文件形式，由投资者签收确认，并由证券公司、证券投资咨询机构归入证券投资顾问业务档案保存。

(9.)根据《证券法》，目前证券投资咨询机构从事()业务存在实质法律障碍。

A.财务顾问

B.证券资产管理业务

C.证券投资顾问业务

D.证券研究

正确答案：B

参考解析：根据《中华人民共和国证券法》，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资。因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实质法律障碍。

(10.)执业人员取得执业资格，连续()不在机构从事证券业务的，由协会注销其执业证书。

A.3年

B.4年

C.2年

D.1年

正确答案：A

参考解析：取得证券执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

(11.)张某作为一名投资者，有较高的收益追求目标的同时对风险也有清醒的认识，通常不会采取大胆的办法去达到目标，而总是在事情的两极之间找到相对妥协、均衡的方法。从投资者偏好分类的角