银行法总复习.pptVIP

DACDABCDABDD总复习考试题型单选2x10=20多选2x5=10判断1x10=10名词解释3x4=12案例分析8+8=16简答3x6=18论述14银行业监督管理法银行业监督管理法的适用范围银监会的现场检查措施银监会度银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的监管措施银监会对商业银行变动的监管三、银监会监管对象：《银行业监督管理法》的适用范围适用于对银行业金融机构的监督管理。银行业金融机构，是指在中国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。适用于对在中国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理。适用于对经国务院银行业监督管理机构批准在境外设立的金融机构以及前两项金融机构在境外的业务活动实施监督管理。321练习题1某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？该省人民政府主管金融工作的负责人国务院主管金融工作的负责人中国人民银行负责人国务院银行业监督管理机构负责人D练习题2根据《银行业监督管理法》的规定，国务院银行业监督管理机构应当与下列哪些机构建立监督管理信息共享机制？中国人民银行国家工商行政管理总局国务院证券监督管理机构国务院保险监督管理机构ACD银行业监管措施银行业监督管理机构的监管单击此处添加正文，文字是您思想的提炼，请尽量言简意赅地阐述观点。监督管理措施可以分为两类：一是一般监管措施；二是接管、重组和撤消。一般监管措施要求报送报表及相关材料现场检查监督管理约谈责令依法披露信息对违规行为进行处理处罚非现场检查监管并表监督管理练习题3下列哪些机构和人员能够成为承担《银行业监督管理法》规定的法律责任的主体？银行业金融机构银行业金融机构的高级管理人员非法从事银行业金融业务的非银行金融机构银行业监督管理机构从事监管工作的人员ABCD练习题4下列哪些方面的情况是银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露的重大事项？财务会计报告风险管理状况股东转让股份董事和高级管理人员的变更ABD练习题5根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？农村信用合作社财务公司信托投资公司证券公司D商业银行法商业银行的调整对象或说适用范围商业银行的接管的条件，与破产的原因3商业银行的五级分类制度商业银行的设立商业银行的接管商业银行的接管是指金融管理监管通过一定的接管组织，按照法定条件和法定程序，全面控制和管理商业银行的业务活动行政管理行为。相关法条第六十四条商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。【接管条件】接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。第六十五条接管由国务院银行业监督管理机构决定，并组织实施。国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明下列内容：一被接管的商业银行名称；二接管理由；三接管组织；四接管期限。【接管内容】接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。企业集团财务公司的特点财务公司又称金融公司，指依据《公司法》和《企业集团财务公司管理办法》设立的，以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供财务管理服务的非银行金融机构。企业集团财务公司特点业务范围广泛，但以企业集团为限。添加标题资金源于集团公司，用于集团公司，对集团公司的依附性强资金来源：添加标题集团公司及其成员投入的资本金+合格机构投资者资本+存款。添加标题资金主要用于为本集团公司成员企业提供资金支持，少量用于与本集团公司主导产业无关的证券投资方面。添加标题接受企业集团和银监会双重监管。添加标题坚持服务与效益相结合、服务优先的经营原则。添加标题存贷款法律制度（选择与判断）1存款合同的特征012存款利息的计算02查询、冻结、扣划03存单的挂失问题045民间借贷的利息约定问题05中间业务能分辨出那些属于中间业务DACDABCDABDD