XX银行数据管理办法.docx

?第一章总则

第一条目的

为加强XX银行（以下简称本行）数据管理，规范数据的采集、存储、使用、共享、安全等行为，保障数据质量，提升数据价值，支持本行战略决策和业务发展，特制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于本行各级机构及全体员工在数据管理活动中的相关行为。

第三条基本原则

1.合规性原则：数据管理活动应严格遵守国家法律法规、监管要求以及本行内部规章制度。

2.准确性原则：确保数据的真实、准确、完整，符合业务实际情况。

3.安全性原则：采取有效措施保障数据的安全，防止数据泄露、篡改和丢失。

4.及时性原则：及时采集、处理和更新数据，满足业务需求。

5.共享性原则：在确保安全和合规的前提下，促进数据的共享与协同，提高数据使用效率。

第二章数据管理组织架构及职责

第四条数据治理委员会

1.组成：由本行高级管理层成员、各相关部门负责人组成。

2.职责

-审议和批准数据管理战略、政策、制度和流程。

-决策数据管理工作中的重大事项，协调跨部门的数据管理问题。

-监督数据管理工作的执行情况，对数据管理工作进行考核和评价。

第五条数据管理部门

1.职责

-制定和完善数据管理相关制度、流程和标准。

-负责数据的统筹规划、采集整合、质量管理、安全管理等工作。

-组织开展数据挖掘、分析和应用，为业务决策提供支持。

-推动数据共享与协同，协调各部门的数据管理工作。

-负责数据管理系统的建设、维护和优化。

第六条业务部门

1.职责

-负责本部门业务数据的采集、录入、审核和维护，确保数据质量。

-按照数据管理要求，配合数据管理部门开展数据整合、共享等工作。

-提出数据需求，参与数据挖掘、分析和应用项目，利用数据支持业务发展。

第七条科技部门

1.职责

-提供数据管理所需的技术支持和保障，包括数据存储、传输、处理等方面的技术服务。

-协助数据管理部门建设和优化数据管理系统，确保系统的稳定性、可靠性和安全性。

-参与数据安全管理工作，制定和实施相关技术措施，防范数据安全风险。

第三章数据采集与整合

第八条数据采集原则

1.需求导向：根据业务需求确定数据采集的范围、内容和频率。

2.源头采集：尽量从数据产生的源头直接采集数据，减少数据流转环节，提高数据准确性。

3.统一标准：遵循统一的数据采集标准和规范，确保采集数据的一致性。

第九条数据采集渠道

1.业务系统：从本行各类业务系统中采集交易数据、客户信息、账户信息等。

2.外部数据源：包括监管机构、第三方数据提供商等，获取宏观经济数据、行业数据、市场数据等。

3.手工录入：对于无法通过系统自动采集的数据，可通过手工录入方式进行补充采集，但需确保录入数据的准确性和及时性。

第十条数据整合

1.整合目标：打破数据壁垒，实现全行数据的集中存储和共享，构建统一的数据视图。

2.整合方式

-ETL工具：利用ETL（Extract,Transform,Load）工具对采集到的数据进行抽取、转换和加载，将分散在不同系统中的数据整合到数据仓库或数据湖中。

-数据接口：通过建立数据接口，实现不同系统之间的数据实时交互和同步，确保数据的一致性和及时性。

第四章数据质量管理

第十一条数据质量目标

1.准确性：数据应真实反映业务实际情况，无明显错误和偏差。

2.完整性：数据应涵盖业务所需的全部信息，无缺失字段。

3.一致性：全行范围内的数据定义、口径、编码等应保持一致。

4.及时性：数据应在规定的时间内采集、处理和更新，满足业务需求。

第十二条数据质量监控

1.监控指标：建立数据质量监控指标体系，包括数据准确性指标、完整性指标、一致性指标、及时性指标等。

2.监控频率：根据数据的重要性和变化频率，确定不同的数据质量监控频率，如实时监控、定期监控等。

3.监控方式：通过数据质量管理系统自动监控和人工抽检相结合的方式，对数据质量进行监控。

第十三条数据质量问题处理

1.问题发现：数据质量监控过程中发现的数据质量问题，应及时记录并反馈给相关责任部门。

2.问题分析：责任部门对数据质量问题进行深入分析，查找问题产生的原因。

3.问题