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甲方：XXX

乙方：XXX

20XX

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RESUME

PERSONAL

二零二五年度超详细金融资产证券化合同（上）

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1定义

1.2解释

2.合同双方

2.1出让人

2.2受让人

2.3证券化产品

3.证券化基础资产

3.1基础资产定义

3.2基础资产范围

3.3基础资产质量

4.证券化产品发行

4.1发行方式

4.2发行时间

4.3发行规模

5.证券化产品结构

5.1证券化产品层级

5.2优先级与次级

5.3信用增级措施

6.利率与收益分配

6.1利率确定

6.2收益分配方式

6.3收益分配比例

7.风险管理

7.1风险识别

7.2风险评估

7.3风险控制措施

8.违约责任

8.1违约定义

8.2违约责任

8.3违约处理

9.合同变更与解除

9.1合同变更

9.2合同解除

9.3合同终止

10.争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决机构

10.3争议解决程序

11.法律适用与管辖

11.1法律适用

11.2管辖法院

12.通知与送达

12.1通知方式

12.2送达地址

12.3送达方式

13.其他约定

13.1必威体育官网网址条款

13.2不可抗力

13.3合同附件

14.合同生效与签署

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1定义

（1）本合同中，“基础资产”是指出让人合法拥有的、可用于证券化的金融资产，包括但不限于贷款、应收账款、债权等。

（2）“证券化产品”是指以基础资产为基础，通过信托或其他法律形式设立的金融产品。

（3）“出让人”是指将基础资产转让给受让人用于证券化的当事人。

（4）“受让人”是指接受出让人转让的基础资产，用于发行证券化产品的当事人。

1.2解释

（1）本合同中的定义和解释，如无特殊说明，均按照相关法律法规和金融市场的通行规则进行。

（2）本合同中的术语，如无特殊说明，均按照本合同中的定义进行解释。

2.合同双方

2.1出让人

（1）名称：____________________

（2）住所：____________________

（3）法定代表人：____________________

2.2受让人

（1）名称：____________________

（2）住所：____________________

（3）法定代表人：____________________

2.3证券化产品

（1）产品名称：____________________

（2）发行规模：____________________

（3）发行时间：____________________

3.证券化基础资产

3.1基础资产定义

（1）基础资产是指出让人拥有的、合法有效的、具有现金流的金融资产。

3.2基础资产范围

（1）基础资产包括但不限于贷款、应收账款、债权等。

（2）基础资产的详细清单附在本合同附件一。

3.3基础资产质量

（1）基础资产的质量应符合国家相关法律法规的要求。

（2）基础资产的质量评估报告由独立第三方机构出具，并作为本合同的附件。

4.证券化产品发行

4.1发行方式

（1）证券化产品采用信托计划的方式进行发行。

（2）受让人通过信托计划设立专项信托，以基础资产设立信托财产，发行信托受益权。

4.2发行时间

（1）证券化产品发行时间为：____________________

（2）发行期限为：____________________

4.3发行规模

（1）证券化产品发行规模为：____________________

（2）发行规模可根据市场情况调整，但不得超过本合同约定的最高发行规模。

5.证券化产品结构

5.1证券化产品层级

（1）证券化产品分为优先级和次级。

（2）优先级证券化产品享有优先偿还本金和收益的权利。

5.2优先级与次级

（1）优先级证券化产品比例：____________________

（2）次级证券化产品比例：____________________

5.3信用增级措施

（2）信用增级措施的具体实施方案附在本合同附件二。

6.利率与收益分配

6.1利率确定

（1）证券化产品的利率根据市场利率和信用评级等因素确定。

（2）利率的具体计算方法附在本合同附件三。

6.2收益分配方式

（1）收益分配方式为：____________________

（2）收益分配的具体比例附在本合同附件四。

6.3收益分配比例

（1）优先级证券化产品的收益分配比例为：____