证券从业人员资格考试精讲.pptVIP

第七章融资融券业务三、融资融券业务客户的申请、征信与选择（一）客户的申请（二）客户征信调查内容（考点）1、客户基本资料2、投资经验（入市的时间、投资规模、交易频率、收益情况、投资偏好、风险偏好、操作风格）3、诚信记录4、还款能力5、融资融券要求（授信方式、额度、期限、利率、费率）（三）客户的选择标准1、从事证券交易时间满半年以上2、账户正常3、信誉状况良好4、资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力5、投资风格及业绩：稳健有风险承受能力，无重大失误与损失6、非证券公司股东与关联人习题：证监会派出机构应当自收到证券公司申请融资融券业务试点的材料之日起（）内，向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。A10个交易日B、15交易日C、10个工作日D、15个工作日答案：C第七章融资融券业务四、融资融券业务合同与风险揭示（一）融资融券业务合同内容（了解）（二）风险揭示1、政策风险、市场风险、违约风险、系统风险2、了解公司是否具有开展融资融券业务的资格3、强制平仓不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时4、降低授信额度，提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，会给客户造成的经济损失5、融资融券成本增加的风险6、提前了结融资融券交易的风险因自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施，或者出现丧失民事行为能力、破产、解散等情况融资融券标的证券范围调整、标的证券暂停交易或终止上市、7、没有及时收到有关通知，都会面临担保物被证券公司强制平仓的风险第七章融资融券业务五、客户开户、提交担保品与授信1、客户只能开1个信用资金账户和信用证券2、融资融券最长期限6个月，融资利率不低于央行规定的同期金融机构贷款基准（P215）3、还款方式：直接还款、卖券还款还券方式：直接还券、买券还券4、客户只能与1家证券公司订立融资融券合同5、证券公司向客户融资或融券的，只能使用融资或融券专用证券对应的资金与证券6、开立信用证券与资金账户就提交材料本人普通资金、证券账户卡原件与复印件专用信用交易的银行卡7、保证金可以为现金或上市证券，但折算率要符合券商与交易所规定8、证券公司对客户融资融券不得超过客户提交保证金2倍，期限不超过6个月。9、授信方式：一是固定授信方式客户使用资金(证券)的金额和期限在授信额度和合同期限内固定不变按合同约定的金额和期限计收利息(费用)二是非固定方式客户使用资金(证券)的金额和期限在授信额度和合同期限内，客户可根据需要依法使用和偿还并按实际使用的金额和期限计收利息(费用)习题：证券公司对客户融资融券的授信方式包括（）（1分）A、循环授信B、双边授信C、固定授信D、非固定授信答案：CD第七章融资融券业务六、融资融券交易操作（一）融资融券交易的一般规则1、申报数量100股或整数倍2、融券卖出的申报价格不得低于该证券的必威体育精装版成交价3、客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先还其融资欠款4、未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除还券外不得他用5、客户信用证券账户不得买入或转入除担保物或交易所规定的证券范围以外的证券，不得用于从事回购交易（