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家庭资产配置教程课

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01家庭资产配置基本概念

02现金及现金等价物配置策略

03固定收益类资产投资指南

目录04股票类资产投资策略

CONTENT

05房地产及其他实物资产配置建议

06家庭资产配置调整与优化策略

01

家庭资产配

置基本概念

资产配置定义与重要性

资产配置定义资产配置重要性

根据投资需求将资金在不同资产类别间分配，降低风险、提高收益、实现理财目标、稳定财

平衡风险与收益。务状况。

家庭资产分类及特点

现金及类现金资产固定收益类资产

流动性高、风险低、收益如债券、定期存款等，风

稳定，但购买力易受通胀险相对较低，收益稳定但

侵蚀。较低。

权益类资产实物类资产

如股票、基金等，风险高如房产、黄金等，风险与

但潜在收益也高，波动较收益特性各异，适合长期

大。持有。

理财目标与风险承受能力评估

理财目标

明确家庭理财的短期、中期和长期目标，如教育基金、退休金等。

风险承受能力评估

根据家庭收入、年龄、职业等因素，评估风险承受能力，确定资产配置

方案。

家庭资产配置原则和方法

分散投资原则长期持有原则

将资金分配在多种资产类别中，以长期稳健增值为目标，避免频

降低单一资产风险。繁交易导致成本上升。

战略性资产配置战术性资产配置

根据市场趋势和家庭理财目标，