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防范风险指南

课程介绍课程目标本课程旨在帮助学员理解风险管理的基本概念、掌握风险识别、评估、控制等核心技能，并能够在实际工作中有效应用风险管理方法，降低风险损失。课程内容风险概念及类型风险识别与评估风险控制与监控风险预警与应急响应

风险概念及类型风险定义风险是指可能发生的不利事件，造成损失或损害的可能性。风险类型市场风险信用风险操作风险法律风险

风险产生的原因内部因素管理缺陷技术落后人员素质不高内部控制不足外部因素经济波动政策变化竞争加剧

风险识别的重要性识别风险及时识别风险是有效管理风险的关键第一步。预警风险通过识别风险，可以提前预警潜在的风险事件，为应对风险做好准备。控制风险

如何进行风险识别收集信息通过各种渠道收集有关风险的信息，例如文献资料、行业数据、专家意见等。分析信息对收集到的信息进行分析，识别潜在的风险因素。评估风险对识别到的风险进行评估，确定风险的可能性和严重程度。制定策略根据风险评估结果，制定有效的风险管理策略。

风险源的识别方法头脑风暴法组织相关人员进行头脑风暴，共同讨论和识别潜在的风险源。调查问卷法通过调查问卷收集员工、客户和其他利益相关者的意见，识别风险源。专家访谈法邀请相关领域的专家进行访谈，了解潜在的风险源。

常见的风险源市场风险信用风险操作风险法律风险声誉风险技术风险安全风险环境风险

风险评估的过程1风险识别识别潜在的风险因素。2风险分析分析风险发生的可能性和严重程度。3风险评价对风险进行综合评价，确定风险优先级。

风险评估的方法定量评估使用数据和模型对风险进行量化评估，例如概率分析、敏感性分析等。定性评估使用专家判断和经验对风险进行评估，例如风险矩阵、风险评分等。

风险评估表的设计风险名称风险描述风险来源风险等级风险应对措施

风险评估指标的选择可能性风险发生的概率。严重程度风险发生后带来的损失或损害程度。影响范围风险影响到的范围和人群。

风险评估的实施收集数据收集有关风险的相关数据。分析数据对收集到的数据进行分析，评估风险的可能性和严重程度。制定报告将风险评估结果整理成报告，并提交相关部门。

风险分析的方法情景分析法模拟各种可能发生的风险情景，分析风险的影响。敏感性分析法分析关键变量的变化对风险的影响，例如利率变动对投资收益的影响。

风险分析的要点全面性要对所有可能的风险因素进行分析，避免遗漏。客观性分析风险要基于事实和数据，避免主观臆断。可操作性分析结果要能够指导风险控制策略的制定。

风险控制的措施1规避风险避免风险发生的措施，例如放弃风险项目。2控制风险降低风险发生的可能性或严重程度的措施，例如加强内部控制。3转移风险将风险转移给第三方，例如购买保险。4接受风险当风险控制成本过高时，选择接受风险。

风险控制的策略1战略层制定整体风险管理策略，明确风险管理的目标和原则。2战术层制定具体的风险控制措施，例如制定风险预警机制、加强内部控制等。3操作层将风险控制措施落实到具体的行动，例如建立风险管理制度、开展风险培训等。

风险损失的转移保险通过购买保险将风险转移给保险公司，例如财产保险、责任保险等。担保通过担保方式将风险转移给担保人，例如银行贷款担保。

风险损失的控制风险预防采取措施预防风险事件的发生，例如加强安全管理、提高员工素质等。风险控制降低风险发生的可能性或严重程度，例如制定应急预案、加强内部控制等。风险应对制定应对风险事件的措施，例如事故处理、损失赔偿等。

风险损失的应急响应1风险评估评估风险事件的严重程度和影响范围。2应急行动根据应急预案，采取相应的行动。3损失控制控制损失的扩大，并采取措施修复损失。4事后评估对应急响应过程进行评估，总结经验教训。

风险监控的方法定期监控定期收集和分析风险指标，跟踪风险的变化情况。实时监控建立实时监控系统，及时掌握风险变化情况。

风险监控的指标财务指标例如盈利能力、资产负债率等。运营指标例如生产效率、产品质量等。合规指标例如法律法规遵守情况、内部控制执行情况等。

风险监控的周期日常监控每天进行监控，及时发现风险变化。周度监控每周进行监控，分析风险变化趋势。月度监控每月进行监控，评估风险控制效果。季度监控每季度进行监控，调整风险管理策略。

风险监控的程序收集数据收集有关风险指标的数据。分析数据对收集到的数据进行分析，判断风险变化情况。预警风险当风险指标超过预警值时，发出风险预警。采取措施根据风险变化情况，采取相应的风险控制措施。

风险预警的指标财务指标例如利润率下降、应收账款增加等。运营指标例如生产效率降低、产品质量下降等。合规指标例如法律法规违反、内部控制失效等。

风险预警的方式短信预警通过手机短信发送风险预警信息。邮件预警通过电子邮件发送风险预警信息。系统预警通过系统自动发出风险预警。

风险预警的流程监测风险实时监控风险指标的变化情况。1判断预警当风险