2024年香港私人财富管理报告.docx

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报告

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行业概况

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促进市场增长

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3.4前进之路

3.3亟待克服的挑战

3.2人工智能的未来趋势

3人.1人工工智智能的能应用影现状响力日益扩大

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445关于私人财富管理公会

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关于私人财富管理公会

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鸣附谢录

联系我们 48

22024年香港私人财富管理报告

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摘要

摘要

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情绪。

第九份《香港私人财富管理》年度报告由私人财富管理公会（PWMA）和毕马威中国合著。本报告深入剖析了行业格局、不断变化的挑战和新的增长机会，并针对人工智能日益增长的影响，加入了新的视角。

本报告主要根据私人财富管理公会35个会员机构的调查（约占会员机构总数的80%）编制而成，并以香港证监会（SFC）2023年《资产和财富管理活动调查》1的结果为补充。我们还在今年的调查和访谈中新增了人工智能应用维度，以了解行业高管、前台人员、内部技术人员和技术供应商的观点。

与去年相比，今年的调查结果显示香港私人财富管理行业的前景更加乐观。在资金净流入连续两年下降后，2023年出现了行业的转折点，净流入量达2022年的近三倍，而资产管理规模（AuM）也略有增加，尽管客户投资组合表现不佳。

行业展望

尽管取得了上述积极进展，但行业仍需应对宏观经济挑战，包括对中国经济忧虑上升等。近期的政策变化，如美联储降息和中国人民银行降低存款准备金率，可能会在短期内缓解这些忧虑，但长期前景仍存在不确定性。

2024年紧张的地缘政治局势，包括各种冲突持续以及全球举行大量选举，使得政治动荡感觉更为明显。这些因素持续影响着市场稳定性和投资者情绪，在今年的调查中，中美之间的摩擦仍然是各会员机构的主要关注点。

在这种背景下，多岸外包趋势仍然是高净值人士寻求分散风险的一个重要策略。鉴于近年来在多个司法管辖区登记资产已成为客户采取的共同策略，因此业界正大力利用香港作为领先财富管理中心的优势，确保无论资产在何处登记，都可以在香港以外的地方继续得到管理。

当前，香港继续保持着作为首屈一指的国际财富管理中心的优势。在今年的调查中，将香港的监管环境视为限制因素的会员机构数量大幅减少。与此同时，香港健全的法律体系、广阔的资本市场和丰富的人才资源等因素继续吸引着全球的关注，管理的资产超过三分之一仍然来自中国内地和香港以外的地区。

尽管政府一直在加大力度向全球宣传香港，但今年的调查显示，香港依旧面临认知度挑战。应通过公私合作继续共同努力，以获取客户的反馈，并释除客户因受部分误导资讯而影响对香港看法的疑虑。此外，还应向外界展现强劲有活力的商业环境，包括法治和政府支持政策。

增长机遇

令人振奋的是，尽管会员机构仍经历着全球经济不稳定性，但大多数受访者对未来五年的市场前景持中等或较为乐观的态度，尤其是在中国内地市场仍存在巨大的财富机遇的情况下。受访会员机构预计，该地区的资产管理规模未来五年将持续增长。

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2024年香港私人财富管理报告3

摘要

香港作为领先家族办公室中心的地位不断加强，这进一姿增强了上述乐观的前景，绝大多数受访会员机构都将家族办公室行业视为一个不断增长的业务来源。政府在该领域推动进一姿的措施亦受到赞赏。在《行政长官2024年施政报告》2中，香港特区政府概述了扩大税收优惠范围，以及促进私募股权基金通过港交所上市开辟新的分销售渠道。

这些举措还旨在吸引新的国际财富市场的注意，尤其是各会员机构一向特别关注的东南亚和中东市场。为了在国际市场上蓬勃发展并吸引下一代客户，各会员机构正寻求通过数字化脱颖而出。

创新的多渠道产品和自助服务投资平台正成为吸引和招徕下一代客户的关键。虽然目前仅过半的受访会员机构能为客户提供此类平台用于查看其投资组合，但几乎所有受访者都预计将在五年后拥有