某银行月度理财计划.pptx

8月理财计划;7月理财总结;1.金融理财业务的发展趋势;1.1金融理财的涵义;1.2金融理财的特点;客户对金融理财的需求;1.3银行发展金融理财业务的动因;金融理财业务将成为商业银行，尤其是零售银行的主体业务!;1.4金融理财业务发展的四个阶段;1.5国内商业银行金融理财业务发展现状;2.邮储银行理财经理主管与理财经理的定位和职责;2.1中国邮政储蓄银行的定位;2.2零售银行：个人金融理财服务;2.3金融理财业务的四大支柱;“成就零售银行和金融理财事业要有雄兵！”;理财经理——单兵作战

理财营销团队——“兵团”

理财经理主管——“指挥”;2.4邮储银行金融理财团队;理财经理主管和理财经理任职基本条件：;理财经理主管的任职资格要求：;充分掌握代销理财业务相关的法律法规、规章和监管要求等，了解金融市场环境，熟悉所推介理财产品的特性；

具备大专以上学历水平，一年以上理财业务或三年以上金融业务从业经历，省分行理财经理主管应具有两年以上理财业务或者五年以上金融业务工作经历；

从事各类理财业务的理财经理主管还应具备相应的业务从业资格;理财经理任职资格要求;充分掌握理财业务相关法律法规、行政规章和监管要求等；

参加理财业务相关培训，熟悉各类理财产品。

具备理财经理相应的资格认证。

;理财经理主管的职责;受理辖内需求反馈，将信息及时提交相关部门并督促处理、跟踪落实；

对辖内理财客户资料进行集中管理、维护、分析与应用

进行市场分析和同业调研，参与制定业务发展策略；

负责辖内理财业务的相关培训；

;负责与基金公司、保险公司、证券公司、信托公司等金融机构日常联系；

对辖内理财经理进行业绩考核和人员管理；与理财业务管理相关的其他职责。

培训：新人培训、产品培训、营销培训等

管理：团队经营，激励和考核团队成员

;理财经理的职责;产品销售和理财客户维护提出具体的建议；

协助理财经理主管组织开展各类宣传活动，举办投资者见面会和产品推荐会，充分发挥理财产品销售的主渠道作用；

定期与客户沟通，做好产品的售后服务工作；协助做好客户投诉处理工作；

与理财业务相关的其??职责。

;3.邮储银行理财经理的发展方向;3.1学习观：学以致用;3.2营销观;3.3成功观;（3）哈佛商学院的MBA，毕业时：

60%无目标

27%有目标但不明确

10%有明确短期目标

3%有明确的长期目标

（4）25年退休时：

60%无目标——凡人一个

27%有目标但不明确——抱怨社会不给机会

10%有明确短期目标——各行各业的“白骨精”

3%有明确的长期目标——各行各业的领袖

唯一的差别：就是毕业时的目标设定！;3.4市场需要什么样的理财经理？;我认为，客户经理必须成为：

骏马！

;原因：马具有以下6个特性：

猛——一马当先

高——高头大马

准——老马识途

快——快马如飞

勤——马不停蹄

练——马虎不得;客户经理，就要象骏马一样！成为：

骏马式的客户经理！

;3.4.1猛——一马当先

请问三个问题：

（1）您想挣钱吗？

;（2）您为什么想挣钱？

;享受;（2）您为什么想挣钱？

;（2）您为什么想挣钱？;（2）您为什么想挣钱？;（3）你凭什么挣钱？

靠体力？

靠权力？

靠财力？

靠智力？;3.4.2高——高头大马

比客户更了解客户！三种理财经理：

（1）初级是王婆式：简单的卖产品

（2）中级是雷锋式：不仅熟悉产品，而且能帮客户做些实事。

（3）高级是诸葛式：不仅熟悉产品，能帮客户做些实事，而且更能帮客户提高经营能力。

即比客户还了解客户！！;如何把梳子卖给和尚？？

初级：王婆式

第一位：拿着梳子到几家寺院简单推销，一把也没卖。只是在下山时见到一个和尚一边晒太阳一边挠着又脏又硬的头皮，他见状忙递上一把梳子，小和尚用后很高兴，当即买下一把。;中级：雷锋式

第二位：去了一座较大的山庙卖了10把。是因为他见这座庙山高风大，前来烧香叩头的香客头发被风吹得乱七八糟。

他灵机一动，找到方丈说，你看进香朝拜者蓬头散发，这是对佛的不敬，寺院应该在香案上摆着梳子，供虔诚的人梳头。方丈一听觉得在理，于是为10个庙门的香案买了10把梳子。;高级：诸葛式

第三位：他找到一座遐迩闻名香火很旺盛的宝刹对方丈说：这么多心诚的朝拜者，购票买香还买纪念品，是寺院的财神。如果方丈对这些善男信女有所馈赠，定能温暖人心，招来更多的回头客。再说方丈的书法超群，可以在梳子上题写“积善梳”三个字，让人们带着题字梳将佛教的真善美广传天下。

方丈听后大喜，当即买梳1000把，并同卖梳子者一起向香客赠梳仪式。宝刹向香客赠梳施善之事不胫