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保险股份有限公司流动性风险管理办法（xx版）

第一章总则

第一条为加强xx保险股份有限公司（以下简称“公司”）流动性风险管理，明确流动

性风险管理的目标和政策、职责分工及管理流程，规范流动性风险管理的策略及方法，防范

流动性风险，根据中国保监会《人身保险公司全面风险管理实施指引》（保监发〔2010〕89

号）、《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知》（保监发〔xx〕13号）、《保险公司

偿付能力监管规则第12号：流动性风险》（保监厅函〔xx〕22号）及其他相关政策法规，

并结合公司实际，特制定《xx保险股份有限公司流动性风险管理办法（xx版）》（以下简

称“本办法”）。

第二条本办法所称流动性风险是指保险公司无法及时获得充足资金或无法及时以合理

成本获得充足资金以支付到期债务或履行其他支付义务的风险。

第三条本办法所称流动性风险管理是指公司有效识别、计量、监测和控制流动性风险，

以保持合理安全的流动性水平。

第四条公司流动性风险管理的主要目标是通过建立适时、合理、有效的流动性管理机

制，实现对流动性风险的识别、计量、监测和控制，在满足监管要求的基础上，适当平衡收

益水平和流动性水平，保持适度流动性，将流动性风险控制在公司可以承受的范围内，以推

动公司的安全、持续、健康运行。

第五条公司的流动性风险管理体系包括以下部分：

（一）流动性风险管理组织架构；

（二）流动性风险管理策略、政策和程序；

（三）流动性风险识别、计量、监测和控制；

（四）流动性风险管理信息系统。

第六条公司流动性风险管理遵循以下原则：

（一）持续监控、及时预警原则：流动性风险管理应对流动性风险指标进行持续监测，

对当前和潜在的流动性风险作到及时识别，及时预警。

（二）全面性原则：流动性风险管理应根据业务规模、产品结构、风险状况和市场环

境等因素，全面、充分地考虑其他风险对流动性风险的影响，确定公司的流动性风险偏好和

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容忍度。

（三）效率与效益相结合的原则：流动性风险管理应注重效率与效益相结合，在满足

流动性需求，流动性风险在可承受的合理范围的前提下，尽量减少闲置资金占用，提高资金

使用效益。

第七条公司流动性风险管理包括以下内容：

（一）流动性风险管理架构；

（二）流动性风险偏好、容忍度和限额；

（三）日常现金流管理；

（四）业务管理；

（五）投资管理；

（六）融资管理；

（七）再保险管理；

（八）流动性风险监测；

（九）现金流压力测试；

（十）流动性应急计划。

第八条本办法适用于总公司各部门、各分支机构。

第二章流动性风险管理架构

第九条公司建立完善的流动性风险管理架构，由董事会及其下设的风险管理委员会、

管理层，以及风控合规部、企划精算中心、资产管理中心、计划财务中心等相关部门共同组

成。

第十条公司董事会承担流动性风险管理的最终责任，履行以下职责：

（一）审批流动性风险偏好和容忍度、流动性风险管理策略、重要的政策和流程；

（二）审批流动性风险管理组织结构和职责