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个人财务规划总结-个人理财顾问演讲.pptx

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个人财务规划总结

个人理财顾问演讲

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Agenda1.个人财务规划考虑因素

2.介绍

3.行动建议

4.核心观点

01.个人财务规划考虑

因素

考虑个人财务规划要素

风险承受能力

风险承受能力影响投资策略

定期评估投资策略制定个人投资策略评估风险承受

根据个人风险承受能力风险承受能力影响资产考虑个人风险偏好和心

和市场情况进行调整配置比例和投资标的理素质,做明智决策。

时间考虑

短期投资

满足即时需求和短期目标,风险相对较低:

满足即时需求和短期目标,相对来说风险

较低。

中期投资

满足中期目标,投资时间一般为3-5

年,风险适中

时间分配

长期投资

满足长期目标,投资时间一般为5年以上,

风险较高

追寻梦想的航程

个人目标

未来财务目标教育资金规划房屋购买计划

•根据个人规划制定长期财务目•为子女教育费用提前储备足够•制定购房计划并选择适合自己

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