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探讨外向型企业国际贸易融资存在的问题及解决对策

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探讨外向型企业国际贸易融资存在的问题及解决对策

摘要：随着经济全球化的深入发展，外向型企业国际贸易融资在促进我国对外贸易和经济发展中发挥着越来越重要的作用。然而，当前外向型企业国际贸易融资存在诸多问题，如融资渠道单一、风险评估体系不完善、融资成本高等。本文旨在探讨这些问题，并提出相应的解决对策，以期为我国外向型企业国际贸易融资提供有益的参考。

在经济全球化的背景下，外向型企业作为我国经济发展的重要力量，其在国际贸易中的地位日益凸显。然而，外向型企业国际贸易融资面临着诸多挑战，如融资难、融资贵等问题。这些问题不仅制约了外向型企业的发展，也影响了我国对外贸易的稳定增长。因此，深入研究外向型企业国际贸易融资存在的问题及解决对策，具有重要的理论意义和实践价值。本文将从融资渠道、风险评估、融资成本等方面对外向型企业国际贸易融资存在的问题进行分析，并提出相应的解决对策。

一、外向型企业国际贸易融资的背景及意义

1.1外向型企业国际贸易融资的背景

(1)随着全球化的深入推进，我国外向型企业不断拓展国际市场，参与国际竞争。近年来，我国对外贸易规模持续扩大，外贸企业数量逐年增加。据国家统计局数据显示，2020年我国进出口总额达到32.16万亿元，同比增长1.9%，其中出口增长4.0%，进口增长0.7%。在此背景下，外向型企业对国际贸易融资的需求日益增长。国际贸易融资作为一种重要的金融服务，为外向型企业提供了资金支持，促进了我国对外贸易的稳定发展。

(2)然而，外向型企业国际贸易融资的背景也面临着诸多挑战。首先，国际金融市场波动加剧，汇率风险、利率风险等不确定性因素增多，给企业融资带来了较大压力。例如，2018年人民币汇率波动较大，一度引发市场对汇率风险的担忧，使得部分外向型企业面临较大的融资压力。其次，国际经济环境复杂多变，贸易保护主义抬头，贸易摩擦加剧，对我国外向型企业的国际贸易融资造成了一定影响。以中美贸易战为例，2018年以来，中美贸易摩擦不断升级，导致我国部分出口企业面临订单减少、成本上升等问题，进而影响到企业的融资需求。

(3)此外，外向型企业国际贸易融资的背景还受到国内金融体系的影响。我国金融体系以银行信贷为主，直接融资比例较低，这使得外向型企业融资渠道相对单一。据中国人民银行数据显示，截至2020年末，我国社会融资规模存量为257.8万亿元，其中人民币贷款占比高达85.1%。这种融资结构在一定程度上限制了外向型企业获取多元化融资渠道的能力。同时，国内金融机构对外向型企业风险评估体系尚不完善，导致部分企业难以获得融资支持。例如，部分中小企业由于规模较小、抗风险能力较弱，难以满足金融机构的风险评估要求，从而在融资过程中遭遇困难。

1.2外向型企业国际贸易融资的意义

(1)外向型企业国际贸易融资在推动我国经济发展中扮演着至关重要的角色。首先，它为外向型企业提供了必要的资金支持，帮助企业克服国际贸易中的资金瓶颈，实现业务的快速发展。据统计，通过国际贸易融资，我国外向型企业平均每年可节省约10%的融资成本，有效提高了企业的盈利能力。例如，某大型出口企业通过出口信用保险和贸易融资组合，在2019年成功规避了汇率风险，降低了融资成本，从而实现了销售额的显著增长。

(2)国际贸易融资还有助于优化我国外贸结构，促进产业升级。通过提供多样化的融资产品和服务，金融机构能够满足不同类型外向企业的融资需求，支持高技术、高附加值产品的出口。以光伏产业为例，2018年，多家光伏企业通过贸易融资获得了大量资金支持，加速了光伏产品的出口，推动了我国光伏产业的国际化进程。同时，国际贸易融资还促进了我国对外投资的增长，有助于企业“走出去”，拓展国际市场。

(3)此外，国际贸易融资对于增强我国金融体系的稳定性也具有重要意义。它有助于分散金融机构的风险，提高金融市场的流动性。通过支持外向型企业，金融机构能够更好地管理资产和负债，降低金融系统的整体风险。例如，在金融危机期间，我国金融机构通过提供国际贸易融资，有效缓解了部分企业的流动性压力，稳定了金融市场。总体来看，国际贸易融资对于促进我国经济持续健康发展、提升国际竞争力具有深远影响。

1.3外向型企业国际贸易融资的发展现状

(1)近年来，我国外向型企业国际贸易融资发展迅速，融资规模不断扩大。据中国人民银行统计，截至2020年末，我国金融机构对外向型企业提供的贸易融资余额达到12.3万亿元，同比增长7.2%。其中，短期贸易融资占比最高，达到65.4%。例如，某知名出口企业通过银行提供的短期