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2024年证券从业资格考试全新试题及答案

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一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.证券市场的基本功能不包括以下哪项？

A.价格发现

B.投资融资

C.资源配置

D.风险管理

2.以下哪项不是证券公司的业务范围？

A.证券经纪

B.证券投资咨询

C.证券承销与保荐

D.保险业务

3.证券交易市场按照交易方式可以分为哪几类？

A.证券交易所市场、场外交易市场

B.集合竞价市场、连续竞价市场

C.有形市场、无形市场

D.股票市场、债券市场

4.以下哪项不属于证券发行的基本条件？

A.发行人应当具有独立法人资格

B.发行人应当有持续盈利能力

C.发行人应当有良好的信用记录

D.发行人应当有明确的资金用途

5.以下哪项不属于证券交易规则中的禁止性行为？

A.操纵证券市场

B.内幕交易

C.虚假陈述

D.证券自营业务

6.以下哪项不属于证券公司的合规管理职责？

A.制定合规管理制度

B.监督员工遵守法律法规

C.向监管部门报告违规行为

D.参与证券发行

7.以下哪项不属于证券市场的主要参与者？

A.证券公司

B.机构投资者

C.证券交易所

D.银行

8.以下哪项不属于证券发行定价方式？

A.公开招标

B.跟随市场

C.固定价格

D.竞价发行

9.以下哪项不属于证券投资分析的方法？

A.基本面分析

B.技术分析

C.宏观分析

D.心理分析

10.以下哪项不属于证券公司风险管理的主要措施？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险转移

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.证券发行的主体包括哪些？

A.政府部门

B.企业

C.金融机构

D.社会团体

2.证券市场的主要功能有哪些？

A.价格发现

B.投资融资

C.资源配置

D.风险管理

3.证券公司的业务范围包括哪些？

A.证券经纪

B.证券投资咨询

C.证券承销与保荐

D.证券自营业务

4.证券交易市场的主要参与者有哪些？

A.证券公司

B.机构投资者

C.证券交易所

D.银行

5.证券发行定价方式有哪些？

A.公开招标

B.跟随市场

C.固定价格

D.竞价发行

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券发行是指证券公司为筹集资金而向社会公众发行证券的行为。（）

2.证券交易是指证券投资者之间买卖证券的行为。（）

3.证券市场是证券发行和交易的平台。（）

4.证券公司的合规管理职责包括制定合规管理制度、监督员工遵守法律法规、向监管部门报告违规行为等。（）

5.证券投资分析的方法主要包括基本面分析、技术分析、宏观分析等。（）

6.证券公司风险管理的主要措施包括风险识别、风险评估、风险控制、风险转移等。（）

7.证券发行定价方式中，固定价格方式是指发行人根据市场情况预先确定发行价格。（）

8.证券市场的主要参与者包括证券公司、机构投资者、证券交易所等。（）

9.证券交易市场按照交易方式可以分为证券交易所市场、场外交易市场。（）

10.证券发行主体包括政府部门、企业、金融机构等。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述证券市场的基本功能及其在经济中的作用。

答案：证券市场的基本功能包括价格发现、投资融资、资源配置和风险管理。价格发现功能是指通过证券交易，使证券价格能够反映其内在价值，为投资者提供公平的交易环境。投资融资功能是指为企业和政府提供融资渠道，同时为投资者提供投资机会。资源配置功能是指通过证券市场的资金流动，引导资金流向高效、有潜力的企业和行业，促进社会资源的优化配置。风险管理功能是指为投资者提供分散风险的途径，通过投资多样化降低投资风险。证券市场在经济中的作用主要体现在促进经济增长、提高资源配置效率、完善金融体系、增强企业活力等方面。

2.解释证券发行过程中的“承销”和“保荐”概念，并说明两者之间的区别。

答案：承销是指证券公司作为发行人的代理人，负责证券发行过程中的销售和发行工作，包括证券的定价、配售、销售、登记等。承销可以分为全额承销和余额承销，全额承销是指证券公司承诺购买全部未售出的证券，而余额承销是指证券公司仅对未售出的部分证券进行购买。

保荐是指证券公司在发行过程中对发行人提供专业意见，协助发行人符合法律法规要求，并对其发行的证券进行担保。保荐人需要对发行人的财务状况、经营状况、合规性等进行全面审查，确保发行人符合发行条件。

区别在于：承销是证券发行过程中的销售环节，保荐是对发行人进行全面审查和担保的过程；承销人主要是证券公司，保荐人可以是证券公司或其他具有保荐资格的机构；承销是发行