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基金从业资格考试(法律法规)习题库(第3部分)

(答案和解析在试卷最后,该部分共500题)

1.[单选题](2017年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（）。Ⅰ．反应的经济关系不同Ⅱ．所筹资金

的投向不同Ⅲ．投资收益和风险大小不同

A)Ⅰ、Ⅱ

B)Ⅰ、Ⅲ

C)Ⅱ、Ⅲ

D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

2.[单选题]基金认购与基金申购略有不同,其区别一般不包括()。

A)认购费一般低于申购费

B)认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认

C)认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期

D)申购份额通常在T+1日之内确认

3.[单选题]基金从业人员诚实守信的表现是（）。

A)真诚老实

B)表里如一

C)言而有信

D)以上都是

4.[单选题]基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A)0．50%

B)0．75%

C)1%

D)1．50%

5.[单选题]在设置业务体系和组织架构时，-定要体现以下几个原则（）。Ⅰ.相互制约和不相容职责分离原则；Ⅱ.授

权清晰原则；Ⅲ.适时性原则。

A)Ⅰ.Ⅱ

B)Ⅰ.Ⅲ

C)Ⅱ.Ⅲ

D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

6.[单选题]以下不属于基金募集申请材料的是()。

A)申请报告

B)基金合同草案

C)上市公告书

D)招募说明书草案

7.[单选题](2017年)反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（）。Ⅰ．建立风险导向的反洗钱防控系统Ⅱ．从严监控

客户核心资料信息修改、非交易过户Ⅲ．制定严格有效的开户流程和规范Ⅳ．监控不公平对待不同投资者的行为。

A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D)Ⅰ、Ⅱ

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8.[单选题]基金客户服务内容包括（）。①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力②保证投资人了解相关

权益③为基金份额持有人提供良好的初始服务④对以往销售数据进行总结

A)①②④

B)②③④

C)①②③

D)①②③④

9.[单选题]下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。

A)缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

B)缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体

C)介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

D)采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络

10.[单选题]〔)是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量

、销售规模、购买潜力等量化指标。

A)可测原则

B)易测原观

C)识别原则

D)利润原则

11.[单选题]基金从业人员与其所在机构之间是（）关系。

A)协议代理

B)委托代理

C)法定代理

D)指定代理

12.[单选题]基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括()。

A)及时性原则

B)全面性原则

C)审慎性原则

D)适时性原则

13.[单选题]基金管理人应当将不低于赎回费总额的()归入基金财产。

A)20%

B)25%

C)30%

D)33%

14.[单选题]基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（）

A)设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；

B)向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；

C)耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话

不应当录音；

D)评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；

15.[单选题]避险策略基金的投资目标是()。

A)获得尽可能高的回报

B)使投资风险尽可能低

C)获得市场平均收益

D)在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报