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2024基金从业资格考试概念试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金的分类依据？

A.投资标的

B.投资策略

C.投资期限

D.投资区域

2.基金管理人的职责不包括以下哪项？

A.基金的募集

B.基金的运营

C.基金的审计

D.基金的销售

3.基金合同的主要内容包括哪些方面？

A.基金的投资目标

B.基金的运作方式

C.基金的管理人

D.以上都是

4.以下哪种基金属于封闭式基金？

A.按照投资期限分类

B.按照投资策略分类

C.按照投资标的分类

D.按照基金份额交易方式分类

5.基金托管人的职责不包括以下哪项？

A.确保基金资产的安全

B.监督基金管理人的行为

C.对基金进行审计

D.代表基金份额持有人行使权利

6.基金份额净值通常以什么货币计价？

A.美元

B.欧元

C.人民币

D.日元

7.以下哪项不属于基金管理人的权利？

A.签订基金合同

B.管理基金资产

C.决定基金的投资策略

D.召开基金份额持有人大会

8.基金销售渠道主要包括哪些？

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.以上都是

9.基金募集期限届满，基金募集的基金份额总额达到核准规模的多少以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起多少日内聘请法定验资机构验资？

A.80%，5日

B.80%，10日

C.100%，5日

D.100%，10日

10.基金份额持有人大会的召开，应当提前多少日通知全体基金份额持有人？

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金的投资风险主要包括哪些？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.操作风险

2.基金管理人的主要职责有哪些？

A.签订基金合同

B.管理基金资产

C.决定基金的投资策略

D.召开基金份额持有人大会

3.基金合同的主要内容包括哪些方面？

A.基金的投资目标

B.基金的运作方式

C.基金的管理人

D.基金的托管人

4.基金托管人的主要职责有哪些？

A.确保基金资产的安全

B.监督基金管理人的行为

C.对基金进行审计

D.代表基金份额持有人行使权利

5.基金销售渠道主要包括哪些？

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.网络平台

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人是基金的主要发起人。（）

2.基金托管人是基金的主要运营人。（）

3.基金份额净值通常以人民币计价。（）

4.基金募集期限届满，基金募集的基金份额总额达到核准规模的100%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。（）

5.基金份额持有人大会的召开，应当提前7日通知全体基金份额持有人。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

答案：基金管理人在基金运作中的主要职责包括：签订基金合同、管理基金资产、决定基金的投资策略、进行基金的投资决策、监督基金托管人的行为、定期编制并向投资者披露基金报告、组织召开基金份额持有人大会等。

2.解释基金托管人在基金运作中的作用。

答案：基金托管人在基金运作中的作用主要包括：确保基金资产的安全、监督基金管理人的行为、保管基金资产、进行基金资产清算和交收、对基金管理人的投资行为进行监督、定期向基金管理人提供基金资产报告等。

3.简述基金销售人员在销售过程中应遵守的职业道德规范。

答案：基金销售人员在销售过程中应遵守的职业道德规范包括：诚实守信、公平交易、专业服务、客户至上、保守秘密、遵守法律法规和行业规范等。

4.说明基金份额净值计算的基本原理。

答案：基金份额净值计算的基本原理是：基金资产净值除以基金总份额。基金资产净值是指基金在某一特定时点所拥有的全部资产减去全部负债后的余额，基金总份额是指基金发行在外的基金份额总数。通过计算基金资产净值除以基金总份额，可以得到每个基金份额所代表的资产价值，即基金份额净值。

五、论述题

题目：论述基金投资中的风险分散策略及其重要性。

答案：基金投资中的风险分散策略是指通过投资于多种资产或多个行业，以降低单一投资风险的方法。这种策略的核心思想是“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”。

风险分散策略的重要性体现在以下几个方面：

1.降低系统性风险：系统性风险是指整个市场或经济体系面临的风险，如经济衰退、政策变动等。通过分散投资，投资者可以减少因市场整体波动而带来的损失。

2.减少非系统性风险：非系统性风