银行从业人员.pptVIP

《刑法》第１８７条规定：银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处２万元以上２０万元以下的罚金；数额特别巨大或者造成特大重大损失的，处５年以上有期徒刑，并处５万元以上５０万元以下罚金。吸收客户资金不入账的最高法定刑为有期徒刑１５年，并处５０万元罚金。12非法出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。“违反规定”，既包括违反中央银行和银行监管部门的有关规定，也包括本系统的内部管理规定。为了加强对上述信用凭证的管理，杜绝金融机构内部的非法出具金融票证行为，国家有关的金融法律、法规对其出具的条件及程序都做了严格而明确的规定12(七)、非法出具金融票证罪《刑法》第188条规定：银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑。非法出具金融票证罪的最高法定刑是15年有期徒刑，单位可以成为本罪的犯罪主体。12(八)、对违法票据承兑、

付款、保证罪对违法票据承兑、付款、保证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的行为。《刑法》第189条规定：银行或其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑。对违法票据承兑、付款、保证罪的最高法定刑是15年有期徒刑，单位可以成为本罪的犯罪主体。(九)、贷款诈骗罪贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。《刑法》第193条规定：有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：编造引进资金，项目等虚假理由的；使用虚假经济合同的；使用虚假证明文件的；使用虚假产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；以其他方法诈骗贷款的。按最高人民法院规定，贷款诈骗1万元以上的属“数额较大”。(十)、票据诈骗罪唐相庆：曾任华夏银行沈阳分行盛京支行任客户经理票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用金融票据进行诈骗活动，损害公司、企业或其他单位、个人、其他组织和国家、人民利益，数额较大的行为。《刑法》第194条规定：有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；

明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；

冒用他人的汇票、本票、支票的；

签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；

汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的；

本条所指的票据，是指汇票、本票、支票。银行从业人员

职务犯罪的警示前银监会主席刘明康“三个80%”现象和“三个一”现象，即职务犯罪80%，尤其是一把手犯罪问题严重，案发在基层的80%，内外勾结作案的80%；一把手纷纷落马，内部环节一路打通，犯罪分子一跑了之。2006年至2010年间，上海共立案查处金融领域职务犯罪案件30件31人，与金融活动有关的犯罪14件14人，涉及银行、保险公司、基金公司、期货交易所、邮政储蓄所等。其中，银行系统内金融领域职务犯罪发案集中，共立案21件23人，占立案总数的67.74%，位居首位。利用审批贷款的权力收受贿赂宋某在担任中国农业银行上海分行信贷管理处副处长和房地产信贷处处长期间，利用审核上海农凯发展集团有限公司下属相关企业及上海刚泰集团公司贷款申请的职务便利，收受农凯集团董事长和刚泰集团副总裁给予的财物共计104万余元。而史某担任某银行资产风险管理部经理期间，利用负责清理不良贷款的职务便利，收受业务单位中国航空工业供销总公司上海公司给予的好处费15万元。挪用客户储蓄存款张某在担任上海市邮政公司奉贤区邮政局洪庙邮政所邮政储蓄员期间，利