_2025年证券专项《证券投资顾问》必背100句.pdf

年证证券券专专项项《《证证券券投投资资顾顾问问》》必必背背110000句句

1、证券投资咨询业务的基本形式：证证券券投投资资顾顾问问业业务务和发发证证券券研研究究报报告告业业务务

2、向客户提供投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中中国国证证券券业业协协会会注册登记为证券

投资顾问。

3、证证券券投投资资顾顾问问不不得得同同时时注注册册为为证证券券分分析析师师。

4、基基金金投投资资顾顾问问业业务务是指向客户提供基金投资建议，辅助客户作出投资决策或者代理客户作出投资决策的经

营性活动。

5、证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职职业业操操守守、、合合规规意意识识和和专专业业服服务务能能

力力。

6、证券投资顾问关于向客户提供的投资建议包括：投投资资的的品品种种选选择择、、投投资资组组合合以以及及理理财财规规划划建建议议等。

7、证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向

客户说明证券研究报告的发发人人、、发发日日期期。

8、证券公司、证券投资咨询机构应当按照公公平平、、合合理理、、自自愿愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾

问服务费用的安排，可以按照服服务务期期限限、、客客户户资资产产规规模模收取服务费用，也可以采用差差别别佣佣金金等其他方式收取服务费

用。

9、证券投资顾问工作原则：

（1）依法合规，防范利益冲突；（2）诚实信用；（3）忠实投资者利益；（4）廉洁从业

10、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不不得得少少于于55年年。

11、向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应

当经中中国国证证监监会会许可，取得证券投资咨询业务资格。

12、客户回访应当留痕，相关资料应当保存不不少少于于33年年。

13、证券投资顾问不得通过广广播播、、电电视视、、网网络络、、报报刊刊等等公公众众媒媒体体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建

议。

14、证券经营机构受理的投诉，应当自收到投诉之日起2200日日内作出处理决定。

15、中国证券业协会采取的自律措施，包括自自律律管管理理措措施施和纪纪律律处处分分。

16、基金投资顾问业务主要可以分为3个主要业务模块：客客户户服服务务、、投投资资管管理理、、业业务务运运营营。。

18、基金投资顾问机构应当建立健全留痕管理制度，留痕资料应当完整保存，保存期限不少于10年。

19、影响货币时间价值的主要因素：现现值值、、终终值值、、时时间间、、利利率率

20、年金（普通年金）：一组在某个特定的时段内金金额额相相等等、、方方向向相相同同、、时时间间间间隔隔相相同同、、不不间间断断的现金流。

21、增长型永续年金是在无无限限期期内方方向向相相同同、、时时间间间间隔隔相相同同、、不不间间断断、、金金额额虽虽然然不不同同但但每每期期增增长长率率相相等等的现金

流。

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22、名义利率是指没有剔除通货膨胀因素的利率。实际利率是指已经剔除通货膨胀因素后的利率。

23、古典利率理论【“实物分析”】利利率率决决定定于于储储蓄蓄与与投投资资的的相相互互作作用用。。

24、流动性偏好利率理论认为：利率决定于货币需求数量和货币供给数量两个因素。

25、可贷资金理论：利息产生于资金贷方过程，利率取决于用于贷方资金的供给和需求。

26、利率的风险结构原因：违违约约风风险险、、流流动动性性和和所所得得税税因因素素

27、利率期限结构：指在某一时点，不同期限资金的收益率与到期期限之间的关系及变化规律。

27、利率期限结构理论：市市场场预预期期理理论论、、流流动动性性偏偏好好理理论论和和市市场场分分割割理理论论。

28、外汇的特征：外币性、流通性、可偿性

29、官方储备资产指央行持有的外汇储备、黄金储备、特别提款权（SDR）、在国际货币基金（IMF）的储备头

寸等。

30、直直接接标标价价法法：又称应付标价法，是以一定单位的外国货币为标准，来计算应付出多少单位本国货币。

间间接接标标价价法