银保内控合规风险防范培训.pptVIP

产品培训要有合规完善的培训课件；严格按照产品条款讲授；对销售人员进行系统培训与训练；人员培训方面，符合销售人员录用的基本条件；必须考取保险人代理资格证；正确引导新人进行专业知识学习与演练；加强对新人职业道德规范和依法合规培训；合规培训方面，要制作依法合规、公司管理、销售规范培训课件，严格按照保监局、保监会、行业协会、总公司、省公司相关规定来执行；开展广泛深入地培训；渠道培训方面，正确向合作渠道宣导公司政策；避免同业对比或诋毁同业。教育培训风险管控培训课件缺少或不符合公司要求与监管规定；产品培训不到位；依法合规培训缺失或不到位；人员技能培训不到位；公司实务流程培训不到位；售后服务培训不到位；培训时间不足；同业对比、同业诋毁；夸大公司产品收益；与银行产品对比。常见风险点产品培训课件缺失或不规范造成事实违规的，相应人员给予警告处理；培训人未按规定对销售人员与银行进行培训的，给予警告处理并进行整改；未制作依法合规培训课件、未对团队进行培训的，进行整改，整改不力的给予警告处理；未持有《保险人代理资格证》的客户经理严禁上岗，上个人员需考出《保险人代理资格证》；未达到培训时间和上岗要求的，一律不得上岗。违规处理银保风险防控的意义银行合作中的风险管控销售过程中的风险管控教育培训中的风险管控银保通的风险管控团队人力的风险管控010203040506目录银保通协议完善；客户信息真实、准确，相关投保资料完整、有效；审核客户有效身份证号码，确认客户信息准确无误；投、被保人签字必须为本人；银保通相关投保单证需保存完整银保双方对账及时有效，按双方协议中签订的对账时间、资金归集时间来执行；有价单证的管理；有价单证应在银行网点进行入库管理；对于作废的有价单证应及时送回公司处理；对于遗失的有价单证进行登报声明；做好有价单证台帐管理；银保通单证的核销手续，单证管理部门每周对各网点上交的单证汇总，并按正常承保单证和作废、遗失单证分为两类填制《银保通已承保业务单证回销表》、《银保通作废、丢失单证回销表》。银保通风险管控常见风险点1、未按协议执行相关规定；2、未按规定执行相关费用标准；3、不能及时结算相关费用；4客户信息不全；5、客户信息不真实；6、客户电话与地址为网点信息或销售人员信息；7、代客户填写相关信息；8、代理方不能进行资金资金划拨公司，不能及时对帐需人工调整9部分银行将我公司单证作为重要单证入库管理，公司不能掌控使用管理情况；10、单证台帐不完善；11、单证核销或丢失挂失不及时。未签订银保通协议的不能使用银保通系统开展业务；01双方数据及资金出现不符时，应及时进行原因查找、上报问题，快速进行差错处理。02违规处理银保风险防控的意义银行合作中的风险管控销售过程中的风险管控教育培训中的风险管控银保通的风险管控团队人力的风险管控010203040506目录入司：客户经理需进行面试，年龄、学历、户籍、健康状况、素质修养等条件应符合基本法中的要求，应具备代理人资格证书；010102客户经理离司：完善离司手续，进行各类交接；对所负责业务进行处理；按要求办理离司。02团队人力的风险管控---入、离司01招聘人员条件不符合基本法，同业人员未办理完毕离司手续，未经岗前培训，代理资格证过期；离司时资料交接不全、重要单证遗失未处理、网点资料交接不全、网点有未处理事宜以及存在解约规定不予离司的事项。常见风险点：02条件不符合者不允许入司、离司违规处理：常见风险点及违规处理新人入司需通过岗前培训和岗前实践方可正式上岗。培训内容包括业务技能、职业道德教育、监管法律法规等。团队人力的风险管控---培训培训时间达不到要求；业务技能达不到上岗要求；未经完善的依法合规培训。未达到培训要求的不得上岗常见风险点：违规处理：常见风险点及违规处理做好渠道的关系维护工作，保障公司的业务方案在所辖网点有效执行；负责所辖网点的培训工作；网点业务售前、售中、售后服务工作。团队人力的风险管控---渠道关系处理010203品质管理计分考核违规处理：常见风险点：销售行为违反自律公约规定；违反银行规定；售后服务不及时；未能及时处理、上报投诉事件；培训违反相关要求。常见风险点及违规处理正当竞争业务，02保障保户利益，03应当客观准确公正地宣传银行保险代理产品，做好讲解工作；01不允许私下移单、调单。04团队人力的风险管控---销售行为常见风险点及违规处理常见风险点：1、销售话术术违反自律公约规定；2、与银行产品进行对比、承诺收益；3、同业对比或诋毁；4、销售流程违反公