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项目一：投资理财入门

【教学目标】

1.通过本项目的实施，使学生能了解投资理财以及投资理财市场的运行状况，对投资理财的概

念特征分类以及投资理财的产生与发展形成初步的认识。

2.能了解以客户为中心的现代理财服务理念和礼仪规范。

4.了解投资理财业务的职业操守与相关法律法规，培养理财规划师应具备的职业道德索质，培

养正确的理财观。

教案头

本次课标题：项目一：投资理财入门

单元一：认识投资理财

授课班级上课时间上课地点

能力（技能）目标知识目标

能判别投资理财的界定投资理财的动机掌握投资理财的一般界定

和目标理解投资理财的动机和目标

教

学

目

标

【工作任务】界定投资理财

能活动一：分组辩论投资理财的动机

力活动二：讨论投资理财目标

训

练

任

务

及

活

动

1

参

考

资

料

检

查

记

录

单元一：认识投资理财

【学习目标】

通过本单元的实施，能判别投资理财的界定投资理财的动机和目标等。

♦理财故事

杯子哲理

有一个故事，说固执人马大哈懒惰者和机灵鬼四个人结伴出游，结果在沙漠中迷了路，这

时他们身上带的水已经喝光，正当四人面临死亡威胁的时候，上帝给了他们四个杯子，并为他们祈

来了一场雨。但这四个杯子中有一个是没有底儿的，有两个盛了半杯脏水，只有一个杯子是拿来就

能用的。

固执人得到的是那个拿来就能用的好杯子，但他当时已经绝望之极，固执地认为即使喝了水，

他们也走不出沙漠，所以下雨的时候，他干脆把杯子口朝下，拒绝接水。马大哈得到的是没有底儿

的坏杯子，由于他做事太马虎，根本就没有发现自己杯子的缺陷。结果，下雨的时候杯子成了漏斗,

最终一滴水也没有接到。懒惰者拿到的是一个盛有脏水的杯子，但他懒得将脏水倒抻，下雨时继续

用它接水，虽然很快接满了，可他把这杯被污染的水喝下后却得了急症，不久便不治而亡。机灵鬼

得到的也是一个盛有脏水的杯子，他首先将脏水倒掉，重新接了一杯干净的水，最后只有他自己

平安地走出了沙漠。

这个故事不但蕴涵着“性格和智慧决定生存”的哲理，同时也与当前人们的投资理财观念和方

式有着惊人的相似之处。“杯子哲理”告诉我们，投资理财中的固执、马虎和懒惰行为，只能使你

越来越贫穷。积极借鉴“机灵鬼”式的理财方式，转变投资理财观念，调整和优化家庭的投资结构,

让新鲜水不断注入你的杯子，这样，你才能离财富越来越近。

有媒体称中国已经进入个人理财时代，拒绝贫穷、做个有钱人成为居民理财的最大追求。但是

受传统观念的影响，许多人就和故事中的“固执人”一样，认准了银行储蓄一条路，拒绝接受各种

新的投资理财方式，致使自己的投资理财收益难以抵御物价上涨，造成了家庭财产的贬值。有的人

就和故事中的“马大哈”一样，只知道不停地赚钱，却忽视了对财富的科学打理，最终因不当炒股、

民间借贷等投资失误导致了家庭财产的缩水甚至血本无归，形成了前面挣后面跑的“漏斗式”理财。

有的则和故事中的“懒惰者”一样，虽然注重新收入的打理，但对原有的不良理财方式却懒得重新

调整，或者存有侥幸心理，潜在风险没有得到排除，结果因原有不当理财影响了整体的理财收益。

但是，也有许多投资者和故事中的“机灵鬼”一样，他们注重把家庭中有风险、收益低的投资项目