集团公司资金集中管理办法.docx

?第一章总则

第一条目的

为加强集团公司资金管理，优化资金配置，提高资金使用效率，降低资金成本，防范资金风险，特制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于集团公司总部及所属各成员单位。

第三条基本原则

1.集中管理原则：集团公司对资金实行集中统一管理，提高资金集中度。

2.预算控制原则：资金收支严格按照预算执行，确保资金使用的计划性和合理性。

3.效益优先原则：以提高资金使用效益为核心，优化资金运作，降低资金成本。

4.风险防范原则：建立健全资金风险防范机制，确保资金安全。

第二章管理机构及职责

第四条资金管理委员会

1.组成：由集团公司领导、相关部门负责人等组成。

2.职责：

-审议集团公司资金集中管理的重大政策、制度和方案。

-审批年度资金预算、资金筹集和使用计划等。

-协调解决资金集中管理中的重大问题。

第五条财务部门

1.职责：

-具体负责资金集中管理的日常工作，包括资金的收付、结算、核算等。

-编制资金预算、资金筹集和使用计划，提交资金管理委员会审批。

-监控资金运行情况，定期分析资金收支和结余情况，及时发现和解决问题。

-负责与银行等金融机构的沟通协调，办理资金相关业务。

第六条成员单位

1.职责：

-按照集团公司要求，编制本单位资金预算，并上报财务部门。

-严格执行集团公司资金集中管理规定，及时办理资金收支业务。

-配合财务部门做好资金管理相关工作，提供必要的财务信息和资料。

第三章资金预算管理

第七条预算编制

1.成员单位应于每年年末根据本单位生产经营计划和财务状况，编制下一年度资金预算草案，报集团公司财务部门。

2.财务部门对各成员单位上报的资金预算草案进行审核、汇总，结合集团公司整体发展战略和资金状况，编制集团公司年度资金预算草案，提交资金管理委员会审批。

第八条预算执行

1.年度资金预算一经批准，各成员单位必须严格执行。

2.成员单位应按照预算安排合理使用资金，确保资金收支平衡。

3.因特殊情况需要调整预算的，成员单位应提前向集团公司财务部门提出申请，说明调整原因和调整金额，经财务部门审核后，报资金管理委员会审批。

第九条预算监控与分析

1.财务部门定期对各成员单位资金预算执行情况进行监控，及时掌握资金收支动态。

2.每月末，财务部门对集团公司资金预算执行情况进行分析，形成分析报告，提交资金管理委员会。

3.对预算执行偏差较大的成员单位，资金管理委员会应责令其说明原因，并提出改进措施。

第四章资金筹集管理

第十条筹集原则

1.根据集团公司发展战略和资金需求，合理确定资金筹集规模和方式。

2.优化资金结构，降低资金成本，确保资金筹集的合理性和经济性。

3.防范资金筹集风险，确保资金来源稳定可靠。

第十一条筹集方式

1.股权融资：根据集团公司发展需要，适时引入战略投资者，增加注册资本。

2.债权融资：包括银行贷款、发行债券等。集团公司统一协调各成员单位的融资需求，争取优惠的融资条件。

3.内部融资：充分利用集团公司内部资金，如成员单位之间的资金拆借、留存收益等。

第十二条融资审批

1.成员单位如需融资，应提前向集团公司财务部门提交融资申请，说明融资用途、融资规模、融资方式、融资期限等。

2.财务部门对融资申请进行审核，提出审核意见，报资金管理委员会审批。

3.未经资金管理委员会批准，成员单位不得擅自进行融资活动。

第十三条融资风险管理

1.建立融资风险预警机制，对融资规模、融资成本、融资期限等进行监控和分析。

2.合理安排融资结构，避免过度负债，降低融资风险。

3.加强与金融机构的沟通协调，维护良好的合作关系，确保融资渠道畅通。

第五章资金结算管理

第十四条结算方式

1.集团公司推行集中支付和集中收款制度，成员单位之间的资金往来通过集团公司资金结算中心进行结算。

2.结算方式包括支票、汇票、本票、网上银行支付等。

第十五条结算流程

1.成员单位办理资金支付业务时，应按照审批后的资金预算和相关规定填写支付申请，提交集团公司财务部门。

2.财务部门对支付申请进行审核，审核无误后办理资金支付手续。

3.成员单位办理资金收款业务时，应及时