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〖万科风控〗项目拓展风险管理制度

?一、总则

1.目的

本制度旨在规范万科项目拓展过程中的风险管理工作，识别、评估和应对潜在风险，确保项目拓展决策的科学性、合理性，保障公司稳健发展，实现公司战略目标。

2.适用范围

本制度适用于万科集团及各下属公司的项目拓展活动，包括但不限于土地获取、合作项目洽谈等。

3.风险管理原则

-全面性原则：覆盖项目拓展的全过程，对各类风险进行全面识别、评估和管理。

-预防为主原则：强调风险的事前预防，通过建立完善的风险预警机制，及时发现和处理潜在风险。

-动态管理原则：根据项目拓展的不同阶段和内外部环境变化，动态调整风险管理策略和措施。

-协同合作原则：风险管理涉及公司多个部门，需各部门协同合作，形成风险管理合力。

二、风险识别与评估

1.风险识别流程

-信息收集：由项目拓展部门牵头，收集与项目拓展相关的内外部信息，包括市场动态、政策法规、竞争对手情况、项目所在地的自然环境和社会环境等。

-风险识别方法：采用问卷调查、头脑风暴、专家咨询、历史数据分析等方法，对收集到的信息进行分析，识别可能存在的风险因素。

-风险因素分类：将识别出的风险因素按照市场风险、政策风险、技术风险、财务风险、法律风险等类别进行分类整理。

2.风险评估方法

-定性评估：对识别出的风险因素进行定性分析，评估其发生的可能性和影响程度，采用高、中、低三个等级进行描述。

-定量评估：对于部分能够量化的风险因素，运用统计分析、数学模型等方法进行定量评估，确定风险的具体数值。

-风险矩阵：通过建立风险矩阵，将风险因素的发生可能性和影响程度进行交叉分析，确定风险等级，为风险应对提供依据。

3.风险识别与评估的频率

在项目拓展的不同阶段，定期进行风险识别与评估。项目前期重点关注宏观环境风险和市场风险；项目洽谈阶段加强对合作方风险、法律风险的识别与评估；项目决策阶段综合考虑各类风险因素，进行全面的风险评估。同时，根据内外部环境变化，适时开展专项风险识别与评估工作。

三、风险应对策略

1.风险规避

对于发生可能性高且影响程度大的风险，如政策法规重大调整导致项目无法实施等，应采取风险规避策略，放弃该项目拓展。

2.风险减轻

-市场风险减轻：通过加强市场调研和分析，制定合理的项目定位和营销策略，降低市场波动对项目销售和收益的影响。

-政策风险减轻：密切关注政策法规变化，及时调整项目拓展策略，争取政策支持，降低政策风险。

-合作方风险减轻：在合作项目洽谈过程中，加强对合作方的尽职调查，完善合作协议，明确双方权利义务，降低合作风险。

3.风险转移

-保险转移：对于一些可保风险，如自然灾害风险等，通过购买保险将风险转移给保险公司。

-合同转移：在合同中约定风险转移条款，将部分风险转移给合作方或供应商等。

4.风险接受

对于发生可能性低且影响程度小的风险，如一些非关键环节的技术风险等，可采取风险接受策略，在做好应对预案的前提下，承担风险可能带来的损失。

四、风险管理职责分工

1.项目拓展部门

-负责项目拓展风险的识别、评估和初步应对措施的制定。

-组织协调各部门开展风险管理工作，定期向公司管理层汇报项目拓展风险情况。

-跟踪风险应对措施的执行情况，及时调整风险管理策略。

2.市场部门

提供市场动态信息，协助项目拓展部门进行市场风险评估，并参与制定市场风险应对措施。

3.法务部门

对项目拓展过程中的法律风险进行识别、评估，提供法律意见和建议，审核合作协议等法律文件，确保项目拓展活动合法合规。

4.财务部门

负责对项目拓展的财务风险进行评估，提供财务分析和预算支持，参与制定财务风险应对措施，监控项目拓展过程中的财务状况。

5.其他部门

根据项目拓展的需要，配合提供相关专业信息，参与风险管理工作，共同应对项目拓展过程中的各类风险。

五、风险管理流程

1.项目拓展前期风险评估

-在项目拓展前期，项目拓展部门按照风险识别与评估流程，对拟拓展项目进行全面风险评估，形成风险评估报告。

-风险评估报告应包括项目基本情况、风险识别与评估过程、风险因素分析、风险等级评定、风险应对建议等内容。

2.风险应对措施制定与审批

-根据风险评估结果，项目拓展部门制定针对性的风险应对措施，明确责任部门和责任人。