证券投资基金管理考试题及要点梳理.docVIP

证券投资基金管理考试题及要点梳理

姓名_________________________地址_______________________________学号______________________

-------------------------------密-------------------------封----------------------------线--------------------------

1.请首先在试卷的标封处填写您的姓名，身份证号和地址名称。

2.请仔细阅读各种题目，在规定的位置填写您的答案。

一、选择题

1.证券投资基金的基金份额持有人享有下列哪项权利？

A.投资决策权

B.分红权

C.基金份额转让权

D.上述所有权利

2.以下哪项不属于基金管理人的职责？

A.筹集基金

B.投资管理

C.财务管理

D.基金清算

3.证券投资基金的基金托管人应当具备下列哪项条件？

A.具有良好的信誉

B.具有丰富的基金托管经验

C.具有健全的内部控制制度

D.上述所有条件

4.以下哪项不属于基金管理公司的内部控制制度？

A.人力资源管理

B.投资决策

C.风险控制

D.市场营销

5.证券投资基金的基金合同应当包括哪些内容？

A.基金的基本情况

B.基金的投资目标

C.基金的费用和收益分配

D.上述所有内容

答案及解题思路：

1.答案：D.上述所有权利

解题思路：基金份额持有人作为基金投资者，依法享有分红权、基金份额转让权等权利，但投资决策权通常由基金管理人行使。

2.答案：D.基金清算

解题思路：基金管理人的职责包括筹集基金、投资管理和财务管理，而基金清算通常由基金清算人负责。

3.答案：D.上述所有条件

解题思路：基金托管人作为基金资产的安全保管人，需要具备良好的信誉、丰富的经验和健全的内部控制制度，以保证基金资产的安全。

4.答案：D.市场营销

解题思路：基金管理公司的内部控制制度应当涵盖人力资源管理、投资决策和风险控制等方面，市场营销虽然重要，但通常不属于内部控制制度的范畴。

5.答案：D.上述所有内容

解题思路：基金合同是基金运作的基本法律文件，应当详细包含基金的基本情况、投资目标、费用和收益分配等所有相关内容。

二、判断题

1.证券投资基金的基金份额持有人享有基金投资决策权。（×）

解题思路：证券投资基金的基金份额持有人实际上并不直接参与基金的投资决策。基金的投资决策权通常由基金管理人行使，基金份额持有人通过持有基金份额来分享基金投资收益，但无权直接干预基金的投资决策。

2.基金管理人的主要职责是募集基金。（×）

解题思路：基金管理人的主要职责是管理和运作基金资产，保证基金资产的安全和收益的最大化，而不是仅仅募集基金。募集基金是其工作的一部分，但不是其主要职责。

3.基金托管人负责基金的投资管理。（×）

解题思路：基金托管人的主要职责是保管基金资产，监督基金管理人的投资运作，保证基金资产的安全。基金的投资管理职责由基金管理人负责。

4.基金管理公司的内部控制制度包括风险管理。（√）

解题思路：基金管理公司的内部控制制度确实包括风险管理，这是为了保证基金管理活动合规、稳健，保护基金份额持有人的利益。

5.基金合同是基金份额持有人与基金管理人之间的一种协议。（√）

解题思路：基金合同确实是基金份额持有人与基金管理人之间的一种协议，它明确了双方的权利和义务，是基金运作的基本法律文件。

三、填空题

1.证券投资基金是指由基金管理人发起，基金托管人托管，以（公开募集的证券资产）为主要投资对象的基金。

2.证券投资基金的基金份额持有人享有（收益分配权）、（参与分配清算剩余资产权）、（依法转让或者申请赎回其持有的基金份额权）等权利。

3.基金管理人的主要职责包括（依法募集基金）、（管理基金资产）、（履行信息披露义务）等。

4.基金托管人应当具备（具有从事基金托管业务资格）、（具有符合要求的营业场所和安全防范设施）、（有安全保管基金财产的条件）等条件。

5.基金合同应当包括（基金的名称和住所）、（基金运作方式）、（基金份额的发售日期、价格、费用和期限）等内容。

答案及解题思路：

1.公开募集的证券资产

解题思路：证券投资基金的主要特征之一是通过公开募集的方式聚集投资者的资金，并将这些资金投资于证券市场，因此其投资对象是公开募集的证券资产。

2.收益分配权、参与分配清算剩余资产权、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额权

解题思路：基金份额持有人作为基金的投资者，依法享有从基金收益中分配收益的权利，参与基金清算剩余资产的分配权利，以及依法转让或赎回其持有的基金份额的权利。

3.依法募集基金、管