C09086证券业反洗钱制度情况介绍课后测验100分答案.docx

C09086证券业反洗钱制度情况介绍课后测验100分答案

?一、单选题（每题5分，共50分）

1.以下关于反洗钱的说法，正确的是（）

A.反洗钱只针对贩毒、走私等严重犯罪活动

B.金融机构是反洗钱的唯一主体

C.反洗钱的目的是预防和打击洗钱活动，维护金融秩序

D.反洗钱与金融机构的日常经营无关

答案：C

解析：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，并非只针对贩毒、走私等严重犯罪活动，A选项错误；反洗钱的主体包括金融机构、特定非金融机构以及国家相关部门等，金融机构不是唯一主体，B选项错误；反洗钱与金融机构的日常经营密切相关，金融机构需要建立健全反洗钱内部控制制度等，D选项错误；反洗钱的目的就是预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，C选项正确。

2.证券业反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.客户风险等级划分

答案：C

解析：大额交易和可疑交易报告是证券业反洗钱工作的核心环节。通过对大额交易和可疑交易的监测、分析和报告，能够及时发现洗钱等违法犯罪活动线索，以便采取进一步措施防范风险。客户身份识别是反洗钱工作的基础，客户身份资料和交易记录保存是为了满足后续调查等需求，客户风险等级划分是为了更有针对性地开展反洗钱工作，但都不是核心，核心是大额交易和可疑交易报告，所以答案选C。

3.客户身份识别制度要求金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。规定金额以上是指（）

A.单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

B.单笔人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上

C.单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上

D.单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上

答案：A

解析：根据相关规定，客户身份识别制度要求金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，规定金额以上是指单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，所以答案选A。

4.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

解析：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年，答案选B。

5.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）

A.资金来源

B.资金用途

C.经济状况或者经营状况

D.以上都是

答案：D

解析：对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等多方面信息，以便更全面地评估风险，防范洗钱等违法犯罪活动，所以答案选D。

6.证券经营机构在向客户提供特定服务时，应当对客户进行身份识别。这些特定服务不包括（）

A.为客户办理资金账户开户、销户、变更，资金存取等业务

B.代理客户买卖证券

C.为客户提供投资咨询服务

D.为客户办理代理授权或者取消代理授权

答案：C

解析：证券经营机构在向客户提供为客户办理资金账户开户、销户、变更，资金存取等业务、代理客户买卖证券、为客户办理代理授权或者取消代理授权等特定服务时，应当对客户进行身份识别。为客户提供投资咨询服务不属于上述特定服务中明确要求必须进行客户身份识别的范畴，所以答案选C。

7.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。下列属于大额交易的是（）

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200