资金时间价值的计算评价报告.pptVIP

资金时间价值的计算评价报告第二小组连锁1313班一、银行存款计算（一）整存整取三个月F=5000*（1+3.15%/12*3）=5039.375万元半年F=5000*（1+3.51%/12*6）=5087.75万元一年F=5000*（1+3.87%）=5193.5万元两年F=5000*（1+4.41%*2）=5441万元三年F=5000*（1+5.13%*3）=5769.5万元五年F=5000*（1+5.58%*5）=6395万元213一年F=5000*（1+3.15%）=5157.5万元三年F=5000*（1+3.51%*3）=5526.5万元五年F=5000*（1+3.87%*5）=5967.5万元零存整取、整存零取、存本取息1F=5000*（1+3.87%*60%*1）=5116.1万元32一年定活两便按一年以内定期整存整取利率打6折012008年10月国家国债发行公告：02本期国债发行总额200亿元，其中3年期140亿元，票面年利率5.53%；5年期60亿元，票面年利率5.98%。03三年期F=5000*（1+5.53%*3）+5000（1+5.98%*5）=5829.5万元二、购买国债计算五年期F=5000（1+5.98%*5）=6495万元综合F=140/200*5000*（1+5.53%*3）+60/200*5000（1+5.98%*5）=6029.15万元1221钢材买卖一年周转三次，经营费用为毛利的35%。费用公式：毛利=收入-费用对于12mm和14mm5000/4710*(5010-4710)*35%=111.46435三、商品买卖计算毛利15010*（5000/4710）-费用=5207.04万元2对于16mm和18mm3费用45000/4580*（4780-4580）*35%=76.425毛利64780*（5000/4580）-费用=5141.92万元7四、综合评价与结论三种方案综述最优方案为:购买国债01罗安丽：分配任务、最终审核与完善02屈雪城：银行存款的计算（整存整取）03卢雄梅：零存整取、整存零取、存本取息04张永亮：商品买卖的计算（12mm和14mm）05隆孟娟：商品买卖的计算（16mm和18mm）小组成员分工