客户价值取向及性格特征.pptx

客户价值的取向与行为特征;授课大纲;一.家庭生命周期;;;1.3家庭生命周期在理财上的运用;二.个人生涯规划;2.1根据生涯规划制定一生的理财计划;2.2生涯规划与理财活动;2.3案例;2.4案例评析;2.4案例评析;三.人生价值取向和理财价值

观;3.1人生价值取向;3.1.1富足感：衡量理财积极程度的指标;富足感在理财方面的运用;3.1.2受偿感：平衡事业成就感的指标;受偿感在理财方面的运用;3.1.3安全感：衡量保险需求强度的指标;安全感在理财方面的运用;危险的客观计量与危险的主观评价;3.1.4构架理想人生;3.2理财价值观;3.2.1义务性支出与选择性支出;3.2.1义务性支出与选择性支出;3.2.2主要的理财目标与理财价值观;100;偏当前享受族（蟋蟀族）的理财图示

金额

偏当前享受族;偏购房族（蜗牛族）的理财图示;偏子女族（慈乌族）的理财图示;偏退休族-先牺牲后享受优先安排

退休规划

投资-本国基金投资组合

保险-养老险或投资型保单;四.风险属性;客户的风险属性;4.1.1影响客户客观风险承受能力的因素;4.1.2投资者客观风险承受能力的影响因

素;4.1.3客观风险承受度简易量化分析;年龄与适合投资的股票参考比率;4.1.4客观风险承受能力的定量化

（RiskCapacity）;分数;4.2.1客户的主观风险容忍态度

（RiskAttitude）;4.2.2客户主观风险容忍态度的定量化;分数;风险承受

风险容忍;4.4理财金字塔

赙彩

收藏期货;五.客户理财性格;客户类型;假使你的客户表现如下：;客户的思考阶段;5.4客户的个人性格;5.4.1私密性;5.4.2依赖性;5.4.3冲动性;5.4.4纪律性;精打细算型费率打折+折

高附加价值服务投资

-多元化基金投资组合

保险-精算保额需求节

约保费;追踪式理财顾问代客操作;5.5理财的性别差异——女性理财的特点;5.6宗教背景的差异;5.7文化背景的差异;六.案例;6.1客户理财价值观与行为特性

理财;6.2客户属性的归类

配置理财目标的优先顺序;6.3根据客户属性提供理财建议;END!!!;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。10月-2010月-20Sunday,October11,2020

10、人的志向通常和他们的能力成正比例。00:04:1200:04:1200:0410/11/202012:04:12AM

11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。10月-2000:04:1200:04Oct-2011-Oct-20

12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。00:04:1200:04:1200:04Sunday,October11,2020

13、志不立，天下无可成之事。10月-2010月-2000:04:1200:04:12October11,2020

14、ThankyouverymuchfortakingmewithyouonthatsplendidoutingtoLondon.ItwasthefirsttimethatIhadseentheToweroranyoftheotherfamoussights.IfIdgonealone,Icouldnthaveseennearlyasmuch,becauseIwouldnthaveknownmywayabout.

。11十月202012:04:12上午00:04:1210月-20

15、会当凌绝顶，一览众山小。十月2012:04上午10月-2000:04October11,2020

16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020/10/110:04:1200:04:1211October2020

17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。12:04:12上午12:04上午00:04:1210月-20