银行业务知识及法规相关考试试卷.docx

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银行业务知识及法规相关考试试卷

1.开户行为单位客户开立单位银行结算账户后，未启用前，账户处于（）状态。

A、可收可付

B、不收不付

C、只收不付

D、只付不收

【正确答案】：B

2.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）

A、经营管理

B、风险控制

C、业务流程

D、业绩指标

【正确答案】：D

3.根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号），如银行业金融机构因询证函不符合规定拒绝回函的，应当在收到询证函（）日内，通知会计师事务所，以保证