在线确认应收账款融资业务-债务人操作手册2023年1月版.docxVIP

中征应收账款融资服务平台操作手册

在线确认应收账款融资业务债务人操作手册

2023年1月

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中征应收账款融资服务平台操作手册

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目录

一、业务流程图 2

二、债务人业务操作要点 3

（一）债务人审核是否同意授信 3

（二）债务人确认账款信息是否真实准确 3

（三）查看应收账款质押/转让通知书 4

（四）债务人查看成交信息、还款信息 6

三、系统对接业务其他功能介绍 6

（一）债务人推送债权人的历史数据 6

（二）债务人查看付款及调账 7

（三）修改预计付款日 7

（四）债务人配置菜单 8

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一、业务流程图

在线确认应收账款融资业务，如账款信息来源不同，贷前操作存在差异，请区分账款操作业务。

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二、债务人业务操作要点

（一）债务人审核是否同意授信

如债务人已与中征平台完成系统对接，债务人在“审批资金方对债权人授信”页面点击“同意”授信，该债权人的账款将通过接口自动推送。

如授信信息有误，债务人可“拒绝”并告知资金方、债权人，协商后再次由资金方发起“授信”流程。

（二）债务人确认账款信息是否真实准确

债权人录入账款信息，并经债务人在“人工录入账款”页面“确认账款”后生效，债权人即可使用该笔账款申请融资（点击“中征平台账款编号”可查看账款详情）。

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对于通过接口推送的账款，债权人可直接使用并申请融资，系统对接的债务人不需要执行本项操作。

（三）查看应收账款质押/转让通知书

债权人申请融资时，选择账款信息、填写融资信息并提交至资金方。

如资金方同意叙做债权融资业务，平台支持在线发送质押/转让通知书，具体流程为：资金方拟定通知书内容并提交→经债权人查看通知书并转发→债务人查看通知书（通知书状态同步更新为“债务人已查看”）。

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债务人查看回执内容并确认回执。债务人使用电子签章（CFCA）确认通知书回执的操作流程如下:

输入USBkey口令后，确认成功。

债务人确认回执后，通知书状态更新为“债务人已确认

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回执”。点击“通知书编号”可查看、下载通知书及回执。

（四）债务人查看成交信息、还款信息

债务人可在“应付账款融资成交”页面查看成交信息、还款信息。

三、系统对接业务其他功能介绍

（一）债务人推送债权人的历史数据

如资金方需查看债权人的历史数据，经债权人申请/授权后，债务人在“审批债权人历史数据提交授权”页面点击“同意”后调用历史数据接口，从而向资金方推送历史数据。

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（二）债务人查看付款及调账

如债务人开通付款及调账接口，可在“付款信息”“调账信息”页面查看接口推送的付款及调账信息，并提醒资金方关注账款信息变动对融资业务的影响。

（三）修改预计付款日

在融资成交/放款前，债务人可在“系统对接账款”页面点击账款编号，在账款详情页面底部点击“修改预计付款日”，录入修改信息。

如债权人尚未选择相关账款申请融资，则债务人可根据实际情况自行修改；如已提交至资金方且未放款，则需资金方审批同意后生效；如已成交/放款，不允许再修改付款日。

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（四）债务人配置菜单

“功能菜单自主配置”页面可自主配置菜单项，系统对接的债务人默认不显示“基础交易合同、人工录入账款”页面，配置成功后展示相关页面。