防范和打击非法集资 (1).pptVIP

*防范非法集资教育宣传销售人员篇零一非法集资de特征及表现形式零三保险领域非法集资de特点零四非法集资de社会危害零二非法集资de常见手段及案例目录零五从事非法集资活动de法律处罚什么是非法集资:一般而言,非法集资是指是指单位或者个人未依照法定de程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证de方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报de行为.非法集资de特征及表现形式零一非法集资de主要特点未经有关部门依法批准.包括没有批准权限de部门批准de集资以及有审批权限de部门超越权限批准de集资.一非法性承诺在一定期限内给出资人还本付息.还本付息除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式.二利诱性向社会不特定对象即社会公众筹集资金.三社会性以合法形式掩盖其非法集资de性质.四隐蔽性非法集资de特征及表现形式零一非法集资de表现形式非法集资de特征及表现形式零一推销纪念币、邮票等收藏品,并承诺在今后会高价回购借着“民营银行”、“微商”等当前热门话题为突破口.以“养老地产”de名义,邀请加盟投资等.互联网金融de火爆而产生de“P二P网贷平台”,炒作金融创新概念,以高利息为诱饵.非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资.以境外投资、高新科技开发为旗号,许诺高额预期回报.非法集资BAFCDE非法集资de常见手段及案例零二承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”de神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报.为了骗取更多de人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失编造虚假项目不法分子通过注册合法de公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统de种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资.假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资.非法集资de常见手段非法集资de常见手段及案例零二非法集资de常见手段以虚假宣传造势不法分子为了骗取信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资.利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站.有de还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资.一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃.利用亲情诱骗不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资.有些参与传销人员,在传销组织de精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己de业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大.非法集资de常见手段及案例零二非法集资案例一、张某某集资诈骗案????案情介绍:张某某为某人身险公司保险代理人,利用身边熟人de信任,以月息三%、年息三六%de高额回报和到期返还本金为诱饵,虚构险种、伪造保险公司印章、制作假保单,与投资人签订保险合同.张某某收到de钱款一部分用于支付先前承诺de三%月利息,一部分用于自己开销.一开始由于张某某能按期支付利息,找她投资de人越来越多,但需要返还de利息也越滚越多,这样滚雪球般经营几年之后,张某某已无力支付本息.几年下来,张某某共从二二名客户处非法集资达二零零零多万元,投资人de投资款受到了不同程度de损失.????案件查处:法院以集资诈骗罪判处张某某有期徒刑一二年,并判处罚金一零万元.????案件评析:近年来,保险代理人队伍不断壮大,对推动保险业务de发展起到了积极作用.但另一方面,少数法制意识淡薄、利欲熏心de保险代理人混迹其中欺骗消费者de案件也时有发生,而消费者de逐利心理也给了犯罪分子可乘之机.本案中de张某某恰是利用消费者急功近利、贪图高额收益de心理,从熟人朋友下手,以假乱真兑付初期利息增进可信度,从而骗取了更多客户de钱财.非法集资de常见手段及案例零二?二、白金业务员祝某诈骗案????案情介绍:保险代理人祝某因销售业绩第一,被公司评为精英会会长、白金业务员,且连续几年无一起投诉.祝某为获取保险销售佣金,向客户承诺高额保单收