2025年基金法规测试题库3.docx

2025年基金法规测试题库3

1.下列关于基金客户服务流程的表述,不正确的是（）。

A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则。

B.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供投资人权益须知。

C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

D.对于客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存10年（正确答案）。

2.目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（）两种类型。

A.分销机构。

B.承购包销机构。

C.余额包销机构。

D.代销机构（正确答案）。

3.随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。

A.提升服务的层次化。

B.提升服务的综合化（正确答案）。

C.提升服务的专业化。

D.深度挖掘互联网销售的效能。

4.基金公司募集基金前，需在管理人网站上公告的文件不包括（）。

A.基金合同。

B.基金的招募说明书。

C.基金托管协议。

D.法律意见书（正确答案）。

5.基金销售的（）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

A.规范性。

B.专业性。

C.服务性。

D.适用性（正确答案）。

6.基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，对符合大额交易标准的，应当在交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.2。

B.10。

C.3。

D.5（正确答案）。

7.作为基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）的披露义务。

A.基金份额持有人大会信息（正确答案）。

B.基金份额变化信息。

C.基金运作、托管监督报告义务。

D.基金份额持有信息。

8.股东享有的权利包括（）。I.收益分配权II.知情权III.监督权IV.表决权。

A.II、III、IV。

B.II、III。

C.I、II、III。

D.I、II、III、IV（正确答案）。

9.关于投资权益保护,以下说法错误的是（）。

A.“刚性兑付”从实质上保护了投资者的利益,未来还应当继续存在（正确答案）。

B.权益保护教育与投资者风险自担的原则并不冲突。

C.权益保护教育有利于受到欺诈或不公平待遇的投资者维护自己的合法权益。

D.投资者权益保护应当是适度的,不宜向投资者过分倾斜。

10.随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。

A.提升服务的层次化。

B.提升服务的综合化（正确答案）。

C.提升服务的专业化。

D.深度挖掘互联网销售的效能。

11.关于基金销售机构与投资者的互动交流,以下说法错误的是（）。

A.深入了解客户需求,确定和记录客户服务标准。

B.及时向客户传递重要市场资讯,向客户积极推荐基金产品近期在投资操作的股票（正确答案）。

C.进行电话回访、改善客户体验。

D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备。

12.下列不属于基金公司投资风险的是（）。

A.市场风险。

B.流动性风险。

C.信用风险。

D.新业务风险（正确答案）。

13.目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。

A.结构个人化。

B.机构多元化。

C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐（正确答案）。

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

14.基金管理公司董事会成员由（）决定。

A.股东会（正确答案）。

B.董事长。

C.监事会。

D.公司高管。

15.客户服务是基金营销的重要组成部分,下列不属于客户服务的是（）。

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息（正确答案）。

B.向基金持有人解答各类疑向。

C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念。

D.向基金持有人邮寄投资策略报告。

16.以下不属于基金客户个性化服务内容的是（）。

A.提供市场行情分析资讯,揭示市场风险。

B.接受客户委托,代理客户进行投资决策（正确答案）。

C.做好客户动态分析。

D.加强客户沟通,了解客户深度需求。

17.下列关于非法销售基金的说法,错误的是（）。

A.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财。

B.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员。

C.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以高额回报为诱饵。

D.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以境内基金为幌子（正确答案）。

18.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A.15（正确答案）。

B.20。

C.30。

D.10。

19.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。I.易人原则II.可测原则I.成长原则IV.识别原则V.利润原则。

A.I、II。

B.I、II、III、IV、V（正确答案）。

C.I、II、II