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2024年基金从业资格考生指南及试题答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金投资的基本原则？

A.风险分散

B.资产配置

C.利率风险管理

D.长期投资

2.基金管理公司的主要职责不包括以下哪项？

A.筹集基金资金

B.投资决策

C.基金份额登记

D.基金信息披露

3.以下哪个指标不属于基金投资业绩评价指标？

A.收益率

B.风险调整后收益

C.基金规模

D.费用比率

4.基金净值增长率越高，意味着基金表现越好，以下哪项说法错误？

A.基金净值增长率越高，投资者回报越高

B.基金净值增长率越高，基金风险越高

C.基金净值增长率越高，基金规模越大

D.基金净值增长率越高，基金投资策略越成功

5.以下哪个基金类型主要投资于国债、地方政府债券等固定收益证券？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.QDII基金

6.基金管理人应当向投资者披露基金的投资组合情况，以下哪项不属于披露内容？

A.投资组合的构成

B.投资组合的业绩

C.投资组合的规模

D.投资组合的流动性

7.基金托管人的职责不包括以下哪项？

A.监督基金管理人的投资行为

B.确保基金资产的安全

C.管理基金份额登记

D.发布基金业绩报告

8.以下哪个指标不属于基金费用比率？

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.费用比率

9.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的多少以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A.80%

B.90%

C.100%

D.110%

10.基金管理人在进行基金投资时，以下哪项行为属于违规操作？

A.在基金合同期限内，未经投资者同意，提高基金管理费率

B.在基金合同期限内，未经投资者同意，降低基金托管费率

C.在基金合同期限内，未经投资者同意，调整基金投资策略

D.在基金合同期限内，未经投资者同意，增加基金投资组合中的股票比例

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资的基本原则包括以下哪些？

A.风险分散

B.资产配置

C.利率风险管理

D.长期投资

2.基金管理人的主要职责包括以下哪些？

A.筹集基金资金

B.投资决策

C.基金份额登记

D.基金信息披露

3.基金投资业绩评价指标包括以下哪些？

A.收益率

B.风险调整后收益

C.基金规模

D.费用比率

4.基金类型包括以下哪些？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.QDII基金

5.基金管理人的信息披露义务包括以下哪些？

A.投资组合的构成

B.投资组合的业绩

C.投资组合的规模

D.投资组合的流动性

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金投资的基本原则中，风险分散是指将投资资金分散投资于多个资产类别，以降低投资风险。（）

2.基金管理人的主要职责包括基金募集、投资管理、基金信息披露等。（）

3.基金净值增长率越高，意味着基金表现越好，投资者回报越高。（）

4.基金投资业绩评价指标中，收益率是指基金在一定时期内收益与投资金额的比率。（）

5.基金管理人应当向投资者披露基金的投资组合情况，包括投资组合的构成、业绩、规模和流动性等。（）

6.基金托管人的职责包括监督基金管理人的投资行为、确保基金资产的安全、管理基金份额登记和发布基金业绩报告等。（）

7.基金费用比率是指基金管理费、托管费、销售服务费等费用与基金净值之比。（）

8.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。（）

9.基金管理人在进行基金投资时，可以未经投资者同意，提高基金管理费率。（）

10.基金管理人应当向投资者披露基金的投资组合情况，包括投资组合的构成、业绩、规模和流动性等。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.C

2.C

3.C

4.C

5.C

6.C

7.C

8.D

9.B

10.A

二、多项选择题

1.ABD

2.ABD

3.ABD

4.ABCD

5.ABCD

三、判断题

1.√

2.√

3.√

4.√

5.√

6.√

7.√

8.√

9.×

10.√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述基金管理人的职责和基金托管人的职责的区别。

答案：基金管理人的职责包括：负责基金的投资决策、基金资产的管理、基金份额的发售与申购、基金份额的赎回、基