2024年基金从业资格考试各类资料汇总及试题及答案.docx

2024年基金从业资格考试各类资料汇总及试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于基金管理人的职责？

A.筹集基金

B.投资管理

C.财务管理

D.法律事务

2.以下哪种基金被称为“保本基金”？

A.货币市场基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.债券型基金

3.基金管理人的内部控制应当遵循的原则不包括？

A.全面性

B.预防性

C.实效性

D.独立性

4.下列关于基金份额持有人大会的描述，错误的是？

A.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构

B.基金份额持有人大会的召开必须由基金管理人召集

C.基金份额持有人大会应当有基金份额持有人的过半数出席

D.基金份额持有人大会的决议应当经出席大会的基金份额持有人所持表决权的过半数通过

5.基金管理人应当自基金合同生效之日起多少个工作日内聘请会计师事务所对基金进行审计？

A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.20个工作日

6.基金销售机构在销售基金产品时，不得进行虚假或误导性宣传，以下哪项不属于虚假或误导性宣传？

A.强调基金过往业绩

B.保证基金收益

C.介绍基金风险

D.不如实披露基金费用

7.基金托管人应当自收到基金管理人募集基金申请之日起多少个工作日内向中国证监会提交申请材料？

A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.20个工作日

8.下列关于基金信息披露的描述，错误的是？

A.基金信息披露应当真实、准确、完整

B.基金信息披露应当及时、公平

C.基金信息披露应当具有预见性

D.基金信息披露应当具有连续性

9.以下哪种基金被称为“指数基金”？

A.货币市场基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.债券型基金

10.基金管理人应当自基金合同生效之日起多少个工作日内聘请会计师事务所对基金进行审计？

A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.20个工作日

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金管理人的内部控制应当遵循的原则包括：

A.全面性

B.预防性

C.实效性

D.独立性

2.基金销售机构在销售基金产品时，不得进行以下哪些行为？

A.虚假宣传

B.误导性宣传

C.不如实披露基金费用

D.强调基金过往业绩

3.基金份额持有人大会的决议应当经过以下哪些条件？

A.基金份额持有人所持表决权的过半数通过

B.出席大会的基金份额持有人的过半数

C.基金份额持有人大会应当有基金份额持有人的过半数出席

D.基金份额持有人大会的决议应当经出席大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过

4.基金管理人应当自基金合同生效之日起多少个工作日内聘请会计师事务所对基金进行审计？

A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.20个工作日

5.以下哪些属于基金信息披露的内容？

A.基金净值

B.基金费用

C.基金业绩

D.基金风险

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人的内部控制应当遵循全面性、预防性、实效性和独立性原则。（）

2.基金销售机构在销售基金产品时，可以保证基金收益。（）

3.基金份额持有人大会的决议应当经出席大会的基金份额持有人所持表决权的过半数通过。（）

4.基金管理人应当自基金合同生效之日起10个工作日内聘请会计师事务所对基金进行审计。（）

5.基金信息披露应当真实、准确、完整，及时、公平，具有预见性和连续性。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人的信息披露义务。

答案：基金管理人的信息披露义务包括但不限于：定期披露基金净值、基金份额变动情况、基金投资组合情况、基金费用情况、基金业绩情况、基金重大事项等。信息披露应当真实、准确、完整，及时、公平，具有预见性和连续性，以保障基金份额持有人的知情权和利益。

2.解释基金托管人在基金运作中的职责。

答案：基金托管人在基金运作中的职责主要包括：保管基金财产、监督基金投资运作、核算基金资产、进行基金资金清算、监督基金管理人履行职责等。基金托管人是基金份额持有人的利益代表，负责确保基金管理人的投资运作符合法律法规和基金合同的规定。

3.简要说明基金销售人员在销售基金产品时应当遵守的职业道德规范。

答案：基金销售人员在销售基金产品时应当遵守的职业道德规范包括：诚实守信、公平竞争、客户至上、专业服务、持续学习等。销售人员应当以客户的利益为重，提供真实、准确、全面的信息，不得进行虚假宣传或误导性销售，确保客户的合法权益不受侵害。

五、论述题

题目：论述基金投资组合管