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2024年基金从业资格考试合格标准试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金管理公司的内部控制制度？

A.风险控制制度

B.人力资源管理制度

C.投资决策制度

D.财务管理制度

2.基金托管人应当履行的职责不包括以下哪项？

A.确保基金资产的安全

B.保管基金管理人的印章

C.监督基金管理人的投资运作

D.负责基金的投资决策

3.以下哪项不是基金销售机构在销售基金产品时应当遵守的原则？

A.公平、公正、公开

B.客户至上

C.遵守法律法规

D.获取高额利润

4.基金管理人应当向投资者披露的信息不包括以下哪项？

A.基金的投资策略

B.基金的投资组合

C.基金的净值

D.基金管理人的薪酬

5.以下哪项不是基金投资风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.投资者心理风险

6.基金合同中应当载明的内容不包括以下哪项？

A.基金的投资目标

B.基金的费用结构

C.基金的托管人

D.基金管理人的地址

7.基金份额持有人大会的召开条件不包括以下哪项？

A.基金份额持有人请求

B.基金管理人提议

C.基金托管人提议

D.基金监管机构提议

8.以下哪项不是基金管理人的义务？

A.依法合规经营

B.保护投资者利益

C.保守商业秘密

D.负责基金的投资决策

9.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示以下哪项风险？

A.基金管理人的风险

B.基金投资组合的风险

C.基金市场的风险

D.投资者的风险

10.基金管理人的信息披露义务不包括以下哪项？

A.及时披露基金的重大事件

B.定期披露基金的投资组合

C.公开披露基金的投资策略

D.定期披露基金的费用结构

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金管理人的内部控制制度包括以下哪些方面？

A.风险控制制度

B.人力资源管理制度

C.投资决策制度

D.财务管理制度

2.基金托管人应当履行的职责包括以下哪些？

A.确保基金资产的安全

B.保管基金管理人的印章

C.监督基金管理人的投资运作

D.负责基金的投资决策

3.基金销售机构在销售基金产品时应当遵守的原则包括以下哪些？

A.公平、公正、公开

B.客户至上

C.遵守法律法规

D.获取高额利润

4.基金管理人应当向投资者披露的信息包括以下哪些？

A.基金的投资策略

B.基金的投资组合

C.基金的净值

D.基金管理人的薪酬

5.基金投资风险包括以下哪些？

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.投资者心理风险

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人的内部控制制度是基金管理公司正常运营的重要保障。（）

2.基金托管人有权查阅基金管理人的财务报表和投资决策文件。（）

3.基金销售机构在销售基金产品时，可以隐瞒基金产品的风险。（）

4.基金管理人可以不披露基金的投资策略。（）

5.基金投资组合的风险可以通过分散投资来降低。（）

6.基金管理人的薪酬与基金业绩挂钩。（）

7.基金份额持有人大会的召开必须经过基金管理人的同意。（）

8.基金管理人的义务包括保护投资者利益。（）

9.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示基金的风险。（）

10.基金管理人的信息披露义务包括定期披露基金的费用结构。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人在基金运作过程中应遵循的基本原则。

答案：基金管理人在基金运作过程中应遵循的基本原则包括：①投资者利益优先原则；②风险控制原则；③独立运作原则；④专业管理原则；⑤公平公正原则；⑥信息披露原则。

2.解释基金托管人在基金运作中的主要职责。

答案：基金托管人在基金运作中的主要职责包括：①保管基金资产；②监督基金管理人的投资运作；③复核基金份额的发行和赎回；④执行基金管理人的指令；⑤定期向基金管理人提供基金财务报告；⑥协助基金管理人进行信息披露。

3.说明基金销售机构在销售基金产品时，如何确保投资者的合法权益。

答案：基金销售机构在销售基金产品时，为确保投资者的合法权益，应采取以下措施：①充分了解投资者需求，提供个性化服务；②向投资者充分揭示基金产品的风险；③遵守法律法规，规范销售行为；④建立完善的投资者教育体系；⑤及时处理投资者的投诉。

4.分析基金投资组合的构成要素及其对基金业绩的影响。

答案：基金投资组合的构成要素主要包括：①资产类别；②行业配置；③地区配置；④风格配置。这些要素对基金业绩的影响如下：①资产类别配置合理可以降低投资风险；②行业配置可以捕捉行业增