《临时资金筹集》课件.pptVIP

临时资金筹集

课程概述临时资金筹集的定义短期资金需求解决方案临时资金筹集的重要性企业生存发展的关键保障课程目标

临时资金筹集的定义短期资金需求满足企业临时性资金短缺快速融资方式高效获取所需资金临时性和灵活性

临时资金筹集的重要性把握商业机会及时抓住市场机遇应对突发事件解决紧急资金需求维持现金流保障企业正常运营

临时资金筹集的类型内部筹资利用企业内部资源获取资金自有资金调度资产盘活成本控制外部筹资从企业外部渠道获取资金金融机构借款民间借贷股权和债券融资

内部筹资方式自有资金利用企业盈余资金应收账款加速提高账款回收效率存货管理优化减少存货占用资金

外部筹资方式银行贷款从银行获取的短期或长期贷款民间借贷从非金融机构或个人处获取资金股权融资通过出让部分股权获取资金债券融资发行债券工具筹集资金

银行贷款短期贷款期限通常不超过一年信用贷款无需抵押，基于企业信用抵押贷款以企业资产作为担保

民间借贷个人借贷从亲友或熟人处获取资金P2P借贷平台通过互联网平台对接资金小额贷款公司专门提供小额短期贷款

股权融资私募股权向特定投资者非公开发行股份风险投资主要投资于高成长性企业天使投资早期投资支持创业企业

债券融资短期融资券期限不超过一年的债务凭证中期票据期限为2-5年的债务工具公司债券期限较长的债务融资工具

临时资金筹集的风险偿还压力短期还款导致资金压力信用风险违约可能损害企业信誉资金成本临时融资费用通常较高

临时资金筹集的策略多元多渠道融资分散融资风险AAA提高信用等级降低融资成本优化优化财务结构提升融资能力

资金需求评估

融资方案设计科学确定融资金额，合理选择融资期限，灵活组合融资方式

融资渠道选择融资渠道成本风险操作难度银行贷款中等低中等民间借贷高高低股权融资低中等高

融资申请准备财务报表提供企业财务状况证明商业计划书展示企业发展前景担保物准备提高贷款审批通过率

融资谈判技巧谈判准备掌握关键数据，了解对方底线沟通策略清晰表达需求，积极倾听条件协商灵活变通，寻求共赢

融资合同签订1签约注意事项仔细核对条款2法律风险防范识别潜在法律陷阱3合同要素确保核心条款完整

资金使用管理123资金使用计划合理分配资金用途资金监控跟踪资金流向效益评估分析资金使用效果

还款计划制定还款来源分析确定主要还款资金来源经营收入资产变现再融资还款期限安排根据现金流设计还款节点分期还款到期一次性还款浮动还款

应急预案准备风险识别全面评估可能面临的风险应对措施针对各类风险制定对策预案演练模拟紧急情况进行演练

银行授信管理授信额度申请提交申请材料授信维护保持良好合作关系授信额度提升展示企业成长性

供应链金融AR应收账款融资盘活应收账款资产INV存货融资利用存货价值获取资金AP预付款融资基于采购订单融资

融资租赁1直接租赁租赁公司购买设备再出租2售后回租企业出售资产后再租回使用3杠杆租赁引入第三方贷款人的复杂租赁

商业保理有追索权保理债务人违约时卖方需承担责任无追索权保理保理商承担全部信用风险反向保理基于买方信用评级的保理业务

众筹融资股权众筹获取资金同时出让股权奖励众筹提供产品或服务作为回报捐赠众筹无偿获取支持者捐赠

资产证券化1信贷资产证券化将银行贷款转化为可交易证券2应收账款证券化将应收账款转变为流动性工具3收益权证券化将未来收益权转化为证券产品

信用证融资押汇便利外贸企业，打包贷款支持出口，远期信用证延长付款期限

票据融资票据贴现提前获取票据面值资金票据质押以票据作为担保获取贷款票据转贴现金融机构间票据流转

信托融资股权信托委托人将股权交由信托公司管理债权信托将债权资产委托给信托机构资产信托以实物资产设立信托计划

私募基金融资私募股权基金投资非上市公司股权1私募债权基金投资各类债权资产2并购基金专门用于企业并购活动3

融资担保保证担保第三方提供信用背书抵押担保以不动产作为担保物质押担保以动产或权利作为担保

政府扶持资金政策性贷款政府支持的优惠贷款项目财政补贴直接财政资金支持产业基金政府引导的产业发展资金

融资中介服务融资顾问提供融资方案设计和咨询信用评级对企业信用状况进行评估资产评估对融资担保物进行价值评估

财务杠杆管理收益率风险指数

现金流管理现金流预测预估未来收支情况现金流优化加快收款，延缓付款现金池管理集中调配企业资金

融资成本控制利息成本降低借款利率融资费用减少手续费支出机会成本评估融资时机

信用管理1信用政策制定建立信用管理体系信用评估对交易对手进行信用分析3信用风险防范降低应收账款违约风险

融资创新互联网金融线上融资便捷高效区块链金融去中心化金融服务绿色金融支持环保项目发展

跨境融资境外借款利用海外低成本资金外币贷款海外债券跨境担保利用集团信用优势内保外贷外保内贷国际商业票据灵活的短期融资工具欧洲商业票据美元商业票据

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