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银行业务风险防控与合规审查

目录

银行业务风险防控与合规审查（1）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

内容描述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.1银行业务风险防控的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.2合规审查在银行业务中的地位．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

银行业务风险概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

2.1风险识别与分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

2.2风险评估与预警机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

风险防控策略与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

3.1内部控制机制建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

3.2风险分散与转移．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

3.3应急预案与处理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

合规审查体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

4.1合规政策与法规研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

4.2合规审查流程设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

4.3合规审查结果运用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

风险防控与合规审查的具体实施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

5.1贷款业务风险防控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

5.1.1贷款审批流程管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

5.1.2贷后管理与监控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

5.2投资业务风险防控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

5.2.1投资项目风险评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

5.2.2投资组合风险管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

5.3信用卡业务风险防控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

5.3.1信用卡欺诈防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

5.3.2信用卡透支风险控制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

风险防控与合规审查的监督与评价．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

6.1监督机制设立．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

6.2评价体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

6.3评价结果反馈与应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

国际银行业务风险防控与合规审查比较．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

7.1国外银行风险防控经验借鉴．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

7.2我国银行业务风险防控与国际标准的差距分析．．．．．．．．．．．．．．43

风险防控与合规审查的未来发展趋势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

8.1技术创新对风险防控的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

8.2合规审查与监管政策的演变．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

8.3银行业务风险防控的挑战与应对策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48

银行业务风险防控与合规审查（2）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

银行业务风险管理与合规审查概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

1.1风险管理的基本概念．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

1.2合规审查的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．