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大型保险机构年度风控合规报告

目录

大型保险机构年度风控合规报告（1）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

一、内容概要．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

（一）报告背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

（二）报告编制依据与范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

二、风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

（一）市场风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

（二）信用风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

（三）操作风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

（四）流动性风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

（五）法律与合规风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

三、风险控制策略与措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

（一）市场风险控制策略与措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

（二）信用风险控制策略与措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

（三）操作风险控制策略与措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

（四）流动性风险控制策略与措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

（五）法律与合规风险控制策略与措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

四、合规管理体系建设与运行．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

（一）合规管理组织架构建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

（二）合规管理制度流程优化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

（三）合规培训与教育实施情况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

（四）合规检查与审计开展情况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

五、年度合规情况回顾与分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

（一）合规政策执行情况回顾．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

（二）违规事件与处罚情况分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

（三）合规风险事件应对情况评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

（四）合规管理有效性及存在的问题分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

六、风险管理未来展望与建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

（一）风险管理趋势预测．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

（二）风险管理改进方向建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

（三）支持保障措施建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

大型保险机构年度风控合规报告（2）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

内容简述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

1.1报告背景与目的．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

1.2报告范围与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

法规政策与标准概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

2.1国家法律法规．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

2.2行业规章及标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

2.3国际合规要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

风险管理概况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

3.1风险识别与分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

3.2风险评估与分级．．．．．