个人理财规划_综合理财规划方案.pptx

综合理财规划方案;个人理财规划执业操作流程;建立和界定与客户关系;具有理财需求的目标客户群;客户服务需求分析——美国;客户服务需求分析——中国;不同年龄阶段消费者选择理财服务原因;收集客户信息;收集客户财务与非财务信息;客户收支状况;客户资产状况;客户的保障情况;客户纳税情况;对客户信息收集不足处理;家庭理财调查问卷;分析和评价客户当前财务状况;设定理财参数的原因;有关个人参数假设;有关经济环境参数假设;全生涯资产负债表;理财目标仿真分析方法——静态分析;2020年10月18日;理财目标仿真分析方法——动态分析;2020年10月18日;目标并进法应用;目标并进法应用;目标顺序法应用;目标现值法应用;案例：;理财目标仿真分析步骤;理财目标实现可能性分析步骤：;理财目标实现可能性分析步骤：;理财目标实现可能性分析步骤：;理财目标实现可能性分析步骤：;供需缺口调整;制定并提交个人理财规划方案;摘要;正文——规划分析;行动方案;产品推荐;展示的内容;深入商谈的技巧;深入商讨的重点;深入面谈应讨论的主要问题;个人理财规划执行与监控;选择交易机构;选择适当的产品种类;产品选择原则;检查应有储蓄与实际储蓄之间的差异;检查应累积生息资产与实际累积生息资产之间差异;生涯状况是否发生变化;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。10月-2010月-20Sunday,October18,2020

10、人的志向通常和他们的能力成正比例。22:22:2822:22:2822:2210/18/202010:22:28PM

11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。10月-2022:22:2822:22Oct-2018-Oct-20

12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。22:22:2822:22:2822:22Sunday,October18,2020

13、志不立，天下无可成之事。10月-2010月-2022:22:2822:22:28October18,2020

14、ThankyouverymuchfortakingmewithyouonthatsplendidoutingtoLondon.ItwasthefirsttimethatIhadseentheToweroranyoftheotherfamoussights.IfIdgonealone,Icouldnthaveseennearlyasmuch,becauseIwouldnthaveknownmywayabout.

。18十月202010:22:28下午22:22:2810月-20

15、会当凌绝顶，一览众山??。十月2010:22下午10月-2022:22October18,2020

16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020/10/1822:22:2822:22:2818October2020

17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。10:22:28下午10:22下午22:22:2810月-20