外汇银行主要业务.pptVIP

项目即期外汇买卖人民币套汇交易金额5万美元以上(含5万美元)或等值的其他外币。每笔交易金额不足5万美元或等值的其他外币。使用汇率参照即时的国际外汇市场汇率报价，随国际外汇市场汇率浮动而改变。其买卖价差常小于人民币套汇价差。根据当天的人民币结售汇价格折算而成，一天一价。其买卖价差常大于即期外汇买卖价差。01功能02即期外汇买卖是最基本的外汇交易形式。它主要有以下三个作用：03即期外汇买卖可以满足客户临时性的支付需要。04即期外汇买卖可以帮助客户调整手中外币的币种结构。05即期外汇买卖还是外汇投机的重要工具。办理程序01要求有进出口贸易合同，在中国银行开证并在中国银行开立相应的外币帐户，帐户中有足够支付的金额。或携带以银行为收款人的转帐支票，直接将卖出货币转入银行。02外汇买卖金额不得低于5万美元。低于5万美元的交易则按当天中行外汇牌价进行买卖。03按要求填写《保值外汇买卖申请书》，由企业法人代表或有权签字人签字并加盖企业公章，向银行询价交易。04二、远期外汇买卖远期外汇买卖的特点远期外汇买卖，是指交易双方达成交易后，按事先约定的日期和约定的汇率进行交割的外汇买卖交易。远期外汇买卖最长可以做到一年，超过一年的交易称为超远期外汇买卖远期外汇买卖合同的要素01约定的远期交割日：这个日期为外汇买卖成交后第二个工作日以后的某一天。远期外汇买卖的期限通常为一个月、三个月、六个月、一年以及不规则起息日（如十天、一个月零九天、二个月零十五天等）；02远期汇率：做远期外汇交易所使用的汇率为远期汇率。03功能远期外汇买卖是国际上最常用的避免外汇风险，固定外汇成本的方法。一般来说，客户对外贸易结算、到国外投资、外汇借贷或还贷的过程中都会涉及到外汇保值的问题，通过叙做远期外汇买卖业务，客户可事先将某一项目的外汇成本固定，或锁定远期外汇收付的换汇成本，从而达到保值的目的，同时更能使企业集中时间和人力搞好本业经营。对客户的要求客户申请办理远期外汇买卖业务必须有合法的进出口贸易或其它保值背景，并提供能证明其贸易或保值背景的相关经济合同（如进出口贸易合同、标书、海外工程承包合同、信用证或贷款合同等）。办理程序办理交割手续三、掉期外汇买卖掉期外汇买卖的特点一笔掉期外汇买卖可以看成由两笔交易金额相同，起息日不同，交易方向相反的外汇买卖组成的，因此一笔掉期外汇买卖具有一前一后两个起息日和两项约定的汇率水平。最常见的掉期交易是把一笔即期交易与一笔远期交易合在一起，等同于在即期卖出甲货币买进乙货币的同时，反方向地买进远期甲货币、卖出远期乙货币的外汇买卖交易。1功能调整起息日2客户叙做远期外汇买卖后，因故需要提前交割，或者由于资金不到位或其它原因，不能按期交割，需要展期时，都可以通过叙做外汇掉期买卖对原交易的交割时间进行调整。3防范风险4若客户目前持有甲货币而需使用乙货币，但在经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，也可通过叙做掉期外汇买卖来固定换汇成本，防范风险。择期外汇买卖的特点择期外汇买卖是远期外汇的一种特殊形式，事先不固定起息日的具体日期。客户和银行约定在未来的一段时间内，可随时进行资金交割，起息日可以是这段时间内的任意一个工作日。选择起息日的权利在客户手中。功能01运用择期外汇买卖，客户可以选择合适得起息日进行资金的交割，为资金安排提供了较大的灵活性。02办理程序03择期外汇买卖按一般远期外汇买卖的规定办理。04五、超远期外汇买卖基本概念：1超远期外汇买卖是指起息日在一年以后的远期外汇买卖。2功能3通过这项业务，客户可将以后需支付的贷款利息及本金的换汇成本固定下来，达到防范汇率风险的目的。4办理程序5办理超远期外汇买卖业务程序同一般远期外汇买卖。6个人实盘外汇买卖，亦称“外汇宝”，是指个人客户在银行规定的交易时间内，通过柜面服务人员或其他电子金融服务方式，进行的实盘外汇买卖。第一节个人汇兑业务第二节外汇信贷业务第三节外汇交易业务第四节外汇金融衍生产品第一节个人汇兑业务一、个人国际汇兑二、外币兑换三、外币储蓄存款四、因私购买外汇汇出汇款汇出汇款指客户将款项交给银行，委托银行将款汇给国外收款人的业务。境外汇出汇款有电汇和票汇两种。汇入汇款收款人应在中国银行或分支机构开立一个活期外汇储蓄帐户，然后将帐号、户名（标准汉语拼音）和开户行名称、地址、SWIFTCODE告诉国外汇款人即可。境外托收凡中国银行不承担付款责任的私人支票、邮政支票、财政支票、汇票、公司支票、银行本票等，中国银行均可根据客户的委托向境外有关付款