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银行反洗钱专题培训考试试题（附答案）

一、单选题（每题2分，共40分）

1.我国首次将反洗钱纳入刑事犯罪的法律是（）。

A.《中华人民共和国刑法》（1997年修订）

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《反洗钱法》

D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

答案：A

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

3.下列哪个机构是国务院反洗钱行政主管部门（）。

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.保监会

答案：A

4.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户风险控制

D.客户管理

答案：B

5.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

6.对当日累计提取现钞等值（）美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000

答案：B

7.金融机构应在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

8.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）。

A.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

B.没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

C.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。

D.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。

答案：D

9.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C.保卫局

D.分支机构

答案：B

10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.二十万元以上五十万元以下

B.五十万元以上一百万元以下

C.五十万元以上二百万元以下

D.一百万元以上五百万元以下

答案：A

11.下列属于可疑支付交易的是（）。

A.单位之间金额100万元以上的单笔转账支付

B.金额20万元以上的单笔现金收付

C.个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

D.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

答案：D

12.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、准确、完整、必威体育官网网址

B.安全、准确、完整、有效

C.真实、准确、完整、必威体育官网网址

D.真实、准确、完整、有效

答案：A

13.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（）。

A.反洗钱调查工作结束

B.最低保存期结束

C.五年

D.十年

答案：A

14.下列哪个不属于金融机构（）。

A.信用合作社

B.财务公司

C.典当行

D.中国银联

答案：C

15.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.上级机构

答案：B

16.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司

B.银行

C.证券公司和银行各自

D.证券公司或银行

答案：B

17.以下说法错误的是（）。

A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以必威体育官网网址，不得违反规定向任何单位和个人提供。

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。

C.金融机构违反必威体育官网网址规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

D.金融机构违反必威体育官网网址规定，泄露有