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银行反洗钱专题培训考试试题（含答案）

一、单选题（每题2分，共40分）

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C

解析：我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪七大类。

2.金融机构应当依照（）规定建立健全反洗钱内部控制制度。

A.中国人民银行

B.反洗钱行政主管部门

C.国务院有关金融监督管理机构

D.国家外汇管理局

答案：B

解析：金融机构应当依照反洗钱行政主管部门规定建立健全反洗钱内部控制制度。

3.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

答案：C

解析：客户身份识别是金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

4.以下哪种情形不是法定的可疑交易情形（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

D.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符

答案：B

解析：选项B表述不准确，法定情形是与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动经分析正常情况不符且无合理理由。

5.金融机构应在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

解析：金融机构应在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

6.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

7.以下属于反洗钱合规管理部门职责的是（）。

A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存

B.反洗钱宣传和培训

C.大额交易和可疑交易报告

D.以上都是

答案：D

解析：反洗钱合规管理部门负责客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱宣传和培训、大额交易和可疑交易报告等多项工作。

8.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，处（）罚款。

A.20万元以上50万元以下

B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.10万元以上50万元以下

答案：C

解析：金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款。

9.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。

A.1000元以上5000元以下

B.5000元以上1万元以下

C.1万元以上5万元以下

D.5万元以上10万元以下

答案：A

解析：金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款。

10.以下哪个国际组织专门致力于反洗钱和反恐怖主义融资标准的制定和推广（）。

A.世界银行

B.国际货币基金组织

C.金融行动特别工作组（FATF）

D.联合国

答案：C

解析：金融行动特别工作组（FATF）专门致力于反洗钱和反恐怖主义融资标准的制定和推广。

11.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.反洗钱行政主管部门

D.金融监管机构

答案：B

解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向公安机关报告。

12.下列关