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2025年国家开放大学(电大)-金融(证券投资方向)专科笔试考试历年典型考题及考点含含答案

第1卷

一.参考题库(共100题)

1.证券投资技术分析的基本前提是什么？

2.在Windows命令提示符（DOS命令状态）下，用DIR命令显示D盘当前目录中主文件名第一个字符为S，扩展名第三个字符为T的所有文件目录清单，下面可以实现的命令是（）。

A、DIRD://S*.*T

B、DIRD://S.？？T

C、DIRD://S？.？T

D、DIRD://S*.？？T

3.保险需求的外生变量有（）

A、通货膨胀

B、消费者习惯与偏好

C、消费者收入与财富

D、个人经济行为

4.风险控制工具可分为（）。

A、风险转移

B、风险避免

C、风险控制

D、风险自留

5.外国债券是借款人在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券。

6.债券的现货交易是（）。

A、现金交易

B、不完全是现金交易

C、要即时交割

D、可以次日交割

E、于成交后限定几日内交割

7.金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

8.影响股票价格变动的主要因素有哪些？

9.认沽权证持有人有权按约定价格在特定期限内或到期日向发行人买入标的证券。

10.银行收到外省海林支行的报单，金额为4000元，收款人是白浪宾馆203房的李芳，审核无误，办理转账并以便条通知李芳取款，李芳持便条来行支取现金。写出会计分录。

11.作为政府的金融顾问和参谋，是中央银行的（）

A、管理职能

B、调节职能

C、服务职能

D、货币创造职能

12.广义的购并实际上包括（）

A、公司控制（购回与接管）

B、出售（分离与资产剥离）

C、扩张（收购与联营）

D、所有权变更（转为非上市公司与管理层收购）

13.企业应当结合自身特点和风险管理要求，将取得的金融资产在初始投资时分为（）。

A、固定资产

B、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

C、持有至到期的投资

D、贷款及应收款项

E、可供出售的金融资产

14.发展证券市场的八字方针是法制、（）、自律和（）。

15.利率期货的功能是什么？

16.综合性金融业务处理系统应完成什么任务？

17.试述同业拆借市场的运行机制。

18.简述金融资产在初始确认时的分类。

19.试论证券信用评级的局限性。

20.Excel中，关于日期数据的下列叙述，不正确（）。

A、可以和整数相加

B、可以和整数相减

C、可以和字符相加

D、可以用于日期函数

21.如何防范证券市场的金融风险？

22.试述表外业务的种类及其作用有哪些？

23.作为一个完整的金融市场，必须具备（）等四个基本要素，它们共同构成了金融市场的基本框架。

A、交易主体

B、交易工具

C、交易价格

D、交易地点

E、交易方式

24.般来说债券中风险最小、流动性最强、利率最低的是（）

A、公司债券

B、政府债券

C、企业债券

D、金融债券

25.会计信息的客观性主要包括真实性和可靠性两方面的含义。

26.封闭式基金在证券交易所二级市场上挂牌买卖，其价格一般总是与其资产净值一致。

27.金融机构的自由竞争，产生了金融机构倒闭风险。

28.进程是执行中的程序，系统以进程为基本单位进行调度和资源分配。

29.商业银行在对风险进行初步识别后，必须收集详细充分的资料来衡量银行损失发生的概率和程度，最终决定用什么方法对风险进行管理。为此，要做两个方面的工作，一是估计（），二是估计（）。

30.试论述股票与债券的区别。

31.流通股票是指可以进行流通转让的股票。

32.国际收支顺差可以增加一国的外汇储备，增加对有价证券的需求，所以国际收支顺差越大越好，持续时间越长越好。

33.当投资者对某家上市公司的股票持有比例达到（）时，除了按照规定报告外，还应当自事实发生之日起45日内向公司所有股东发出收购要约，并同时刊登到有关报纸上。

A、10%

B、20%

C、30%