投资咨询师常考法规试题及答案总结.docx

投资咨询师常考法规试题及答案总结

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于《中华人民共和国证券法》规定的证券种类？

A.股票

B.债券

C.期权

D.货币

2.以下哪项不属于《中华人民共和国公司法》规定的公司类型？

A.股份有限公司

B.有限公司

C.合伙企业

D.个人独资企业

3.下列哪项不属于《中华人民共和国基金法》规定的基金类型？

A.公募基金

B.私募基金

C.信托基金

D.保险基金

4.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的最低注册资本应不少于多少元？

A.500万元

B.1000万元

C.2000万元

D.3000万元

5.以下哪项不属于《中华人民共和国信托法》规定的信托类型？

A.财产信托

B.人身信托

C.知识产权信托

D.环保信托

6.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件不包括以下哪项？

A.合意

B.对价

C.合同主体

D.合同标的

7.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？

A.客户身份识别

B.资金交易监测

C.内部控制制度

D.法律责任追究

8.根据《中华人民共和国税法》，以下哪项不属于个人所得税的应税所得？

A.工资、薪金所得

B.劳务报酬所得

C.利息、股息、红利所得

D.财产转让所得

9.以下哪项不属于《中华人民共和国公司法》规定的公司治理结构？

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.财务委员会

10.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券自营业务的最低净资本应不少于多少元？

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.3亿元

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.以下哪些属于《中华人民共和国证券法》规定的证券发行条件？

A.证券发行人应当具有合法的发行资格

B.证券发行人应当具备健全的组织机构

C.证券发行人应当具有持续盈利能力

D.证券发行人应当符合国务院证券监督管理机构规定的其他条件

2.根据《中华人民共和国公司法》，以下哪些属于公司董事的义务？

A.维护公司利益

B.履行职务时不得违反法律、行政法规

C.不得泄露公司秘密

D.不得利用职务之便谋取私利

3.以下哪些属于《中华人民共和国基金法》规定的基金运作方式？

A.公募基金

B.私募基金

C.专项基金

D.产业基金

4.根据《中华人民共和国保险法》，以下哪些属于保险公司的业务范围？

A.财产保险业务

B.人身保险业务

C.再保险业务

D.保险代理业务

5.以下哪些属于《中华人民共和国信托法》规定的信托目的？

A.财产管理

B.投资理财

C.资产保值增值

D.社会公益

三、判断题（每题2分，共10分）

1.《中华人民共和国证券法》规定，证券发行人应当保证所发行证券真实、准确、完整。（）

2.《中华人民共和国公司法》规定，公司董事、监事、高级管理人员应当对公司负有忠实义务和勤勉义务。（）

3.《中华人民共和国基金法》规定，基金管理人、基金托管人应当遵守法律、行政法规，恪守职业道德，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。（）

4.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司应当建立健全内部控制制度，保证保险业务的稳健运行。（）

5.《中华人民共和国信托法》规定，信托财产的独立性原则是指信托财产与委托人、受托人、受益人的其他财产相分离。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述《中华人民共和国证券法》中关于证券发行与交易的基本原则。

答案：《中华人民共和国证券法》中关于证券发行与交易的基本原则包括公开、公平、公正原则，自愿、有偿、诚实信用的原则，以及保护投资者合法权益的原则。具体体现在证券发行过程中要求信息公开透明，证券交易过程中要求交易公平公正，同时要求证券发行人与投资者之间进行诚实信用的交易。

2.题目：阐述《中华人民共和国公司法》中公司治理结构的主要组成部分。

答案：《中华人民共和国公司法》中公司治理结构的主要组成部分包括股东大会、董事会和监事会。股东大会是公司的最高权力机构，负责决定公司重大事项；董事会是公司的执行机构，负责公司的日常经营管理；监事会是公司的监督机构，负责监督董事会和管理层的经营行为。

3.题目：简述《中华人民共和国基金法》对基金管理人和基金托管人的基本要求。

答案：《中华人民共和国基金法》对基金管理人和基金托管人的基本要求包括：基金管理人应当具备专业能力、良好信誉和健全的内部控制制度；基金托管人应当具备独立托管资格、专业能力和良好的信誉，并对基金财产实行独立托管，确保基金财产的安全。同时，两者都应遵守法律