投资咨询工程师行业规范与标准试题及答案.docx

投资咨询工程师行业规范与标准试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.投资咨询工程师行业规范与标准中，关于客户关系管理的要求不包括以下哪项？

A.建立客户档案

B.定期回访客户

C.必威体育官网网址客户信息

D.推销公司产品

2.下列哪项不属于投资咨询工程师的职业行为准则？

A.诚实守信

B.公平竞争

C.滥用职权

D.保守秘密

3.投资咨询工程师在进行投资建议时，以下哪项行为是不允许的？

A.提供客观、公正的投资建议

B.基于客户风险承受能力提供建议

C.为追求高额佣金而推荐高风险产品

D.提醒客户注意投资风险

4.投资咨询工程师在执行业务过程中，应当遵循以下哪项原则？

A.利益最大化

B.客户至上

C.追求市场份额

D.自由竞争

5.投资咨询工程师在进行投资分析时，以下哪项数据不属于基本面分析？

A.宏观经济数据

B.行业发展趋势

C.公司财务报表

D.投资者情绪

6.投资咨询工程师在进行投资咨询时，以下哪项行为是不符合行业规范的？

A.提供专业、客观的投资建议

B.推荐高风险产品给风险承受能力低的客户

C.严格遵守职业道德规范

D.及时向客户披露投资风险

7.投资咨询工程师在处理客户投诉时，以下哪项做法是不正确的？

A.认真倾听客户投诉

B.及时调查处理

C.忽视客户投诉

D.公正处理投诉

8.投资咨询工程师在签订投资咨询合同前，应当向客户明示以下哪项内容？

A.咨询服务内容

B.服务费用

C.风险提示

D.以上都是

9.投资咨询工程师在进行投资咨询时，以下哪项行为是不符合行业规范的？

A.保守客户隐私

B.推销公司产品

C.提醒客户注意投资风险

D.推荐高风险产品给风险承受能力低的客户

10.投资咨询工程师在处理客户关系时，以下哪项做法是不正确的？

A.建立客户档案

B.定期回访客户

C.追求高额佣金

D.保守客户隐私

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.投资咨询工程师在执行业务过程中，应当遵循以下哪些原则？

A.客户至上

B.诚实守信

C.公平竞争

D.保守秘密

2.投资咨询工程师在进行投资分析时，以下哪些因素属于基本面分析？

A.宏观经济数据

B.行业发展趋势

C.公司财务报表

D.投资者情绪

3.投资咨询工程师在签订投资咨询合同时，应当明确以下哪些内容？

A.咨询服务内容

B.服务费用

C.风险提示

D.咨询期限

4.投资咨询工程师在进行投资咨询时，以下哪些行为是符合行业规范的？

A.提供专业、客观的投资建议

B.基于客户风险承受能力提供建议

C.推销高风险产品给风险承受能力低的客户

D.提醒客户注意投资风险

5.投资咨询工程师在处理客户投诉时，应当遵循以下哪些原则？

A.认真倾听客户投诉

B.及时调查处理

C.忽视客户投诉

D.公正处理投诉

三、判断题（每题2分，共10分）

1.投资咨询工程师在进行投资咨询时，可以推荐高风险产品给风险承受能力低的客户。（）

2.投资咨询工程师在签订投资咨询合同时，无需向客户明示服务费用。（）

3.投资咨询工程师在处理客户投诉时，可以不予理睬。（）

4.投资咨询工程师在进行投资分析时，只需关注宏观经济数据。（）

5.投资咨询工程师在执行业务过程中，可以滥用职权。（）

参考答案：

一、单项选择题：

1.C2.C3.C4.B5.D6.B7.C8.D9.D10.C

二、多项选择题：

1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABD5.ABD

三、判断题：

1.×2.×3.×4.×5.×

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：投资咨询工程师在进行投资建议时，如何确保建议的客观性和公正性？

答案：

为确保投资建议的客观性和公正性，投资咨询工程师应采取以下措施：

（1）全面收集和分析相关信息，包括宏观经济数据、行业发展趋势、公司财务状况等。

（2）运用专业知识和技能进行投资分析，避免主观偏见和情绪干扰。

（3）了解并评估客户的风险承受能力，为不同风险偏好客户提供适合的投资建议。

（4）及时向客户披露投资风险，提醒客户注意可能面临的市场波动和不确定性。

（5）遵循职业道德规范，保守客户隐私，维护客户利益。

2.题目：简述投资咨询工程师在处理客户投诉时应遵循的程序。

答案：

投资咨询工程师在处理客户投诉时应遵循以下程序：

（1）认真倾听客户投诉，了解投诉原因和客户需求。

（2）及时调查核实投诉内容，确保事实清楚、证据确凿。

（3）根据调查结果，制定合理的解决方案，并与客