国际结算实训第01章.pptVIP

第一章汇款

主讲：侯波

第一节电汇一、业务场景与操作案例1.1南京康宝公司(KOMPALCORP.)因为业务需要对加拿大的市场做市场调查工作据以确定业务发展规划，该司委托CANADIANCONSULATEGENERAL公司进行相关调查并出具调研报告，调研相关费用共计4000美元。2010年6月25日，KOMPALCORP.的业务人员来到汇款银行(例如：交通银行)，准备通过电汇的方式将该笔款项汇至CANADIANCONSULATEGENERAL公司开在美国银行(BANKOFAMERICA，SWIFTNo.为BOFAUS3NXXX)的账号4615127。1.银行柜面接单以交通银行为例来说明，汇款相关人员请KOMPALCORP.经办人员填具汇款申请书(汇款方式是电汇，需选择T/T)并盖单位公章。2.客户填写汇款申请书汇款人应仔细看清银行所出具的汇款申请书的每一个栏位，并将业务场景中的汇款有关要素填写清楚。3.电汇方式采用电汇方式时，交行作为汇出行审核汇款申请书和相关证明材料，在确认其资料准确无误后，依据汇款申请书，交行便制作并发出电文给其纽约交行(即账户行)。1) MT103电文---------------------------MessageHeader------------------------------SwiftOutput :FIN103SingleCustomerCredtTransferSender :COMMCNSHNJGReceiver :COMMUS33XXX---------------------------MessageText---------------------------------20Sender’sReferenceTT20100590623BBankOperationCodeCRED32AValDte/Curr/InterbnkSettldAmtDate 100625Currency USDAmount 400050KOrderingCustomer-NameAddressNameAndAddressKOMPALCORP.NANJING,CHINA53ASender’sCorrespondent–BICBICCOMMCNSHXXX57AAccountWithInstitution-BICBICBOFAUS3NXXX59BeneficiaryCustomer-NameAddrAccount/4615127NameAndAddressCANADIANCONSULATEGENERAL235EASTSTREETNY,USA71ADetailsofChargesSHA?2) 业务处理要点编写上述电文，需正确地理解报文的每个栏目。20是汇款银行自身编号。32A是起息日、币种和金额，电文中Date100625CurrencyUSDAmount4000需与申请书一致。50K是汇款人信息，请见申请书。提请注意的是，汇款人在填写申请书时应填写公司的准确英文名称以免翻译有误，如康宝公司的英文是KOMPALCORP.，如果翻译成其他内容，则会给查询等方面带来不必要的麻烦。是汇款人在交行的公司账号。53A和57A是此汇款的路径，我们可以看出此汇款是通过交通银行纽约分行借记其总行COMMCNSHXXX在BOFAUS3NXXX的账户来完成款项的划拨的。59是收款人名称、地址和账号，信息取自于申请书。71A是费用承担方式，SHA表示汇款人和收款人对于汇款中银行所产生的费用是平分的。图1.1案例1.1的资金流程图案例1.22010年6月25日，CHINATEXTILECO.,LTD.公司来交行欲给JIANGSURESOURCESNANJINGCO.,LTD.在上海银