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反洗钱风险管理办法

第一章总则

第一条为了规范公司反洗钱工作，预防和控制洗钱风险，保护金融秩序，遏制洗钱

犯法及相关犯法，按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融

机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交

易记录保留管理办法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各类方式掩怖、隐瞒毒品犯法、黑社会

性质的组织犯法、恐怖活动犯法、走私犯法、贪污行贿犯法、破坏金融管理秩序犯法、金

融诈骗犯法等犯法所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关办法的

行为。

第三条公司反洗钱风险控制的目标树立反洗钱持续风控理念，肯定有效的风险管理

政策，制订详实的反洗钱风险内控制度，慢慢实现反洗钱风险控制与与公司业务风险控制

的有效融合，构建与公司业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、靠得住的反洗钱

风险控制体系。

公司反洗钱风险控制与公司其他风险控制具有同样重要性，反洗钱风险控制应当严

格依照《中华人民共和国反洗钱法》要求，在公司全面风险管理原则下，依法采取预防、

识别和监控办法，成立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保留制度、大额

交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

第二章组织机构及工作机制

第四条公司构建自上而下的风险管理体系，以知足公司进展中内部风险持续控制的

要求。

(-)公司在董事会授权下设立反洗钱工作领导小组，是公司反洗钱风险控制的最高

决策组织。反洗钱工作领导小组由公司总裁担任组长，牵头部门分管副总裁担任副组长；

（二）合规风控部、理财中心、计划财务部、信息技术部及其他必要部门部门总

领导为小组成员，是反洗钱风险控制工作的执行层。合规风控部为工作牵头部门。

（三）公司反洗钱一线部门（主要为理财中心、合规风控部）设立反洗钱可疑交

易分析和报告岗、反洗钱合规管理岗，具体落实反洗钱各项风险办法的实施。

第五条反洗钱工作领导小组职责

（一）按照有关法律法规的要求，结合公司义务特点，制订并非断完善公司反洗

钱工作制度、操作流程、控制办法等内控制度。

（二）依法设立专门的反洗钱职位，明确反洗钱职位职责，指定专人负责反洗钱

工作。按期对反洗钱职位人员工作情形迸行考核,誇核结果纳入绩效考核中。

（三）按期召开反洗钱工作领导小组会议，对公司反洗钱日常工作进行全年的计

划和总结;不按期召开会议按如实际情形安排部普反洗钱临时工作及重点工作。

（四）组织开展反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和技术，増强公司抵御洗钱风

险的能力。

（五）安排部署反洗钱宣传工作，营造良好的反洗钱气氛，认真履行金融机构反

洗钱宣传义务。

（六）其他反洗钱监管政策要求的工作。

第六条反洗钱领导小组会议由牵头部门组织发起，小组组长主持或副组长代理主持，

过半数以上小组成员出席方可召开。

第七条反洗钱领导小组成员部门工作职责

（一）合规风控部

一、为反洗钱牽头部门，组织落实人民银行、反洗钱领导小组的各项决定和工

安排。

二、组织发起反洗钱领导小组日常会议，保管会议记录。

3、负责与人民银行监管人员的沟通，转达、落实反洗钱工作必威体育精装版政策及精

神，完成监管机构安排的各项工作。

4、负责公司反洗钱合规管理，结合公司实际情形不断完善反洗钱各项内控制度尺

操作流程，确保各项风控办法有效，每一年依照反洗钱风险评估标准和监管部门具体操

作要求，完成昔时反洗钱风险自评估和整改工作。

五、组织开展各层次的反洗钱培训，保留培训记录。

六、组织开展反洗钱宣传活动，落实反洗钱宣传工作长效机制。

7、反洗钱非现场报表报送尺报表保管。

八、其他反洗钱相关工作。

（二）理财中心

一、认真履行客户身份识别义务，按规定保管客户身份资料和交易记录。

二、按规定对客户进行反洗钱风险划分。

3、分析客户交易行为，识别可疑交易，报送可疑交易数据。

4、协助公司开展反洗钱培训工作。

五、负责柜台反洗钱宣传材料，的日常保护。