2025年大学试题(财经商贸)-个人理财规划考试近5年真题荟萃附答案.docx

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2025年大学试题(财经商贸)-个人理财规划考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.关于“资产租换”，表述不正确的是（）

A、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老

B、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失

C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构

D、日后可对住房做再处理

2.会计核算中，收益性支出与资本性支出的划分标准是（）。

3.关于理财规划师素质，不正确的是（）

A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突

B、客户有隐私权

C、理财师有义务为客户必威体育官网网址

D、理财规划师的职业道德准则因人而异

4.投资分析方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的（）。

5.客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。

6.买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）

A、投资

B、投机

C、炒股

D、偶然获得

7.流动性比率是个人或家庭的流动性资产与每月支出的比率，它反映个人或家庭支出能力的强弱。

8.如何加强个人银行理财产品的风险和收益管理？

9.只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。

10.分散投资的优势是（）。

A、投资对象少

B、节约时间

C、分散风险

D、操作简单

11.（消费支出+理财支出）/总收入=（）

A、支出比率

B、消费率

C、财务负担率

D、投资率

12.阶梯存储法适合（）。

A、有资金需求但不确定使用时间的客户

B、工薪阶层

C、为子女积累教育基金

D、所有人

13.价值是一种内在的，价值跟价格不一样。

14.以下生命周期中，（）阶段的资产配置应该是攻守平衡型。

A、单身期

B、家庭与事业形成期

C、家庭与事业成长期

D、退休期

15.现金规划的实质在于保持流畅的现金流。

16.利息收入的大小主要是由（）所确定。

A、存款类型

B、存款额

C、存期

D、利率

E、储蓄机构

17.低收入人群不列入理财规划的客户形态之中

18.以下属于商业银行的资产性业务的是（）。

A、贷款业务

B、投资业务

C、票据贴现业务

D、信用卡业务

19.青年家庭理财规划的核心策略是（）

20.不涉及居民理的税种是哪些？（）

A、车船税

B、关税

C、契税

D、耕地占用税税

E、营业税

21.理财的最高目标是一种（）

A、境界

B、自由

C、智慧

D、自由自在高品质的生活

22.下列（）公式考虑的是个人拥有资源的规模．强调的是这些资源的所有权的归属。

A、资产－负债＝净资产

B、资产＝负债＋净资产

C、负债＝资产－净资产

D、负债/资产＝资产负债率

23.目前所有城市的车位数量都很充足。

24.个人取得的所得，难以界定应纳税所得项目的，由（）。

25.市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。

26.2018年我国65岁以上人口及占总人口比率是（）。

A、1.67亿，11%

B、1.57亿，12%

C、1.57亿，10%

D、1.67亿，12%

27.学校与政府贷款的主要优点不包括下列哪一项（）

A、低利息

B、针对性较强

C、还款周期长

D、风险低

28.具有制定和执行货币政策职能的金融机构是（）

A、中国人民银行

B、国有重点金融机构监事会

C、国家外汇管理局

D、中国银行业监督管理委员会

29.为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施