2025年大学试题(大学选修课)-个人理财规划考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案.docx

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2025年大学试题(大学选修课)-个人理财规划考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.下列哪个行为不属于“聚财”（）

A、保险投资

B、投资获取收入

C、储蓄存款

D、证券投资

2.（）不是理财规划师素质方面的要求。

A、理财师有义务为客户必威体育官网网址

B、客户有隐私权

C、理财规划师的职业道德准则因人而异

D、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突

3.对于在一级市场买卖，持有至到期的债券投资者，购买长期债券最为合适。

4.家庭理财有助于提高居民的生活水平。

5.中国房地产价格上涨的原因包括（）。

A、高增长的经济环境

B、人口红利

C、外向型经济

D、低通胀的经济环境

6.关于基金公司，下列说法错误的是（）。

A、买房买车也是基金公司的业务

B、收益较好

C、只是证券理财

D、专家理财

7.银行结售汇制度中，储备外汇的是（）。

A、企业

B、个人

C、银行

D、国家

8.约翰·戈达德把自己一生要做的事情列了一份清单，被称为（）。

A、梦想清单

B、生命清单

C、目标清单

D、死亡清单

9.以下属于理财的十大心理误区的是哪些？（）

A、盲目跟风

B、举棋不定

C、欲望无止

D、把汇市当赌场

10.汇率政策具有很强的的滞后效应

11.下列关于以房养老的说法中，错误的是（）。

A、住房是家庭最大资产，应予很好利用

B、住宅最为听话，随时听从主人的安排

C、房子的价值可以快速变现

D、住宅天然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势

12.在经济发达国家的普遍观念中，理财更注重（）。

A、丰富生活

B、享受理财过程

C、闲暇消费享受

D、拼命赚钱

13.关于理财职业与产品，下列说法错误的是（）。

A、相关的金融法规制度规定已经修订完善

B、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现

C、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚

D、个人金融理财产品研发开始重视

14.央行通过财政政策，财政部通过货币政策来调控经济。

15.（）一般不是购买房地产的目的。

A、融资便利

B、传承后代

C、显示社会地位

D、晚年养老保障

16.高工资是公务员工作受到追捧最主要的原因。

17.商业银行的理财产品包括（）。

A、固定收益理财产品

B、最低收益理财产品

C、保本浮动收益理财产品

D、非保本浮动收益理财产品

18.（）是理财规划师首先应做的工作。

A、产品搭配

B、资产配置

C、判断分析

D、提出对策

19.银行开展个人理财业务的意义不包括（）。

A、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径

B、防范银行和个人的投资风险

C、银行自身竞争与开拓市场的需要

D、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求

20.蓝筹股是指在境外注册、在香港上市的带有中国大陆概念的股票。

21.一般来说，家庭经济条件较好时才应该开始考虑换大房子。

22.在中国，公司理财的法规相当健全，但是家庭理财的法规几乎不存在。

23.存款期限越长就越划算

24.下列哪一项不是个人理财规划出现的原因（）

A、大家有了理财的意识

B、社会赋予个人自主理财的权利

C、大家收入增长，财富增多，有财可理

D、国家没有相应的理财法规保障

25.影响汇率走势的因素包括（）。

A、武装冲突

B、政变

C、官员言论

D、民众情绪

26.市场的实际利率决定债券价格

27.QDII是指哪一种外汇理财方式？（）

A、个人外汇期权业务

B、直接买卖外汇