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实验五对公结算业务实验五对公结算业务商业银行实验培训商业银行实验培训*商业银行实验培训目的和要求:掌握本次实验的工前准备及操作流程了解中国重要的支付机构及管理了解支付结算工具的正确应用了解支付结算方式及票据业务流转了解同城票据清算的基本操作规程商业银行综合教学平台对公结算业务的相关演示一、本次实验的工前准备及操作流程*必须出库的凭证种类和数量以下：一、本次实验的工前准备及操作流程*案例种类及交易代码操作流程列表：二、银行重要的支付机构及管理*全国汇票机构现代化支付系统机构全国联行机构电子联行机构*现代化支付系统概况一、我国现代化支付系统的总体框架支付清算系统的重要性高效的支付清算系统----是经济体系正常和高效运行的保障。支付清算系统----好比是支持血液流动的心血管系统；资金----好比血液。支付清算系统的发展进程改革非票据化的支付结算工具建立行内的银行机构间的支付系统逐步改进了支付清算手段建立了同城票据交换所票据清分机：中国目前银行的体系结构：处理同城和异地的、金额在规定起点以下的小额借记支付业务：如划扣水电费。集中存储清算账户、处理支付业务的资金清算，并对清算账户进行管理。集中管理支付系统的基础数据，包括行名、行号数据、应用软件下载、支付业务的查询查复等。处理同城和异地的、金额在规定起点以上的大额贷记和小额贷记支付业务。如：汇兑、委托收款等三、支付结算工具的应用*支付结算工具的种类及票样票据支票、银行本票、银行汇票、商业汇票结算凭证银行汇票申请书、粘单、挂失止付通知书、贴现凭证、进账单、信汇凭证、电汇凭证、信汇凭证、托收承付凭证、委托收款凭证、拒付理由书正确填写票据和结算凭证的基本规定中文大写金额:壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、亿、元（圆）、角、分、整（正）举例：￥6009.14人民币陆仟零玖元壹角肆分￥107000.53人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分或人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分￥325.04人民币叁佰贰拾伍元零肆分*正确填写票据和结算凭证的基本规定

票据的日期必须使用中文大写。

在填写月、日时，月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的，应在其前加“零”；日为拾壹至拾玖的，应在其前加“壹”。如何正确书写？小测试:金额：509980.20、6690.02、774506.22日期：2007/8/9、2008/10/20、2008/12/22三、支付结算工具的应用*支付结算工具的种类及票样三、支付结算工具的应用*支付结算工具的种类及票样三、支付结算工具的应用*支付结算工具的种类及票样三、支付结算工具的应用*支付结算工具的种类及票样三、支付结算工具的应用*支付结算工具的种类及票样四、支付结算方式及票据业务流转*贷记支票01借记支票02银行汇票03银行本票04商业承兑汇票05银行承兑汇票06四、支付结算方式及票据业务流转*贷记记票的业务流转三、支付结算方式及票据业务流转*借记记票的业务流转四、支付结算方式及票据业务流转*银行汇票的业务流转四、支付结算方式及票据业务流转*银行本票的业务流转四、支付结算方式及票据业务流转*商业承兑汇票的业务流转四、支付结算方式及票据业务流转*银行承兑汇票的业务流转实验五对公结算业务实验五对公结算业务商业银行实验培训商业银行实验培训*